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專家:看懂標準差選基金

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

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四季度投資主題研究

在投資基金上,一般投資人比較重視的是業績,但是,投資人往往買進了近期業績表現較佳的基金之后,基金表現反而不如預期。衡量基金波動的穩定程度的工具就是標準差(StandardDeviation)。標準差是指一類基金可能的變動程度。標準差越大,基金未來凈值可能變動的程度就越大,穩定度就越小,投資風險就越高。

比方說,一年期標準差是30%的基金,代表這類基金的凈值在一年內可能上漲30%,但也可能下跌30%。因此,如果有兩只收益率相當的基金,投資人應該選擇標準差較小的基金(承受較小的風險得到相同的收益),如果有兩只相同標準差的基金,則應該選擇收益較高的基金(承受相同的風險,得到更高的收益),在實際操作中,則建議投資人同時將收益、風險計入來判斷選擇基金。

舉例來說,A基金二年期的收益率為36%,標準差為18%;B基金的二年期收益率為24%,標準差為8%,從數據上來看,A基金的收益高于B基金,但同時風險也大于B基金,但是,A基金的“每單位風險收益率”為2(0.36/0.18),而B基金則為3(0.24/0.08)。

另外,標準差也是投資者可以用來判斷基金屬性的工具,依據晨星的統計,今年以來,股票型基金的平均標準差為5.14,積極配置型基金的平均標準差為5.04;保守配置型基金的平均標準差為4.86;普通債券(資訊,行情)基金,平均標準差為2.91;貨幣市場基金平均標準差則為0.19。由此可見,越是積極型的基金,標準差越大;而如果投資人持有的基金標準差高于平均值,則代表投資人承擔了較高的風險。

(責任編輯:辛海棠)

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