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2013基金投資策略

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

股市不景氣,不少持有股票基金投資者這幾年沒少賠錢。2013年,也許到翻身的時候了。銀河證券基金研究中心總經理胡立峰對2013年大膽預測:股票基金在2013年將大放異彩。

與胡立峰同樣樂觀的“專業人士”不在少數。不過,對于“跌破膽”的普通投資者來說,讓大家在股市低迷之時買入股基,顯然是個艱難的選擇。那么,2013年投資者該如何投資基金呢?“定投股基,持有債基,配置QDII”,也許是一個不錯的選擇。

定投股基抄底股市好辦法

股市不景氣,不少持有股票型基金的投資者這幾年沒少賠錢。2013年,也許到翻身的時候了。

胡立峰對剛剛閉幕的中央經濟工作會議寄予厚望。他認為有幾個值得關注的焦點。第一,政府明確提出改革主體的方案、路線圖、時間表,并且第一次很明確的提出要降低實體經濟的融資成本。他表示,這意味著股市的行情快來了。中國股市是極大反映中國政治與經濟的。現在大氣候發生了很大的變化,所以股市和基金這個小氣候會出現改革是顯然的。在大氣候的推動之下,股市的資金要轉向透明度高、經營穩健的藍籌股上,或者是創業型的公司上。因此,股票基金將大放異彩。

程峰也認為,當前經濟出現企穩回升,而且中央高層表態將繼續深化改革開放,改革紅利以及政策紅利或將持續涌現。在全球進一步寬松環境下,我國2013年貨幣政策或將較2012年有略微寬松,股市面臨的整體環境將好于2012年,其投資機會或多于2012年。可適當將股票型基金納入投資組合里。

實際上,優秀股基在2012年也取得了非常不錯的回報。截至2012年12月18日,292只股票型基金雖然平均虧損1.41%,但是有109只實現正收益,其中前三名分別是:景順長城核心競爭力收益率達到21.68%,新華行業收益率17.48%,上投摩根新興動力收益率16.82%。前10名收益率均超過10%。混合型基金也有三分之一實現正收益。指數基金則出現兩級分化,賺錢賠錢基金各占半數。

海通證券則在2013年投資策略中進一步指出,2013年基金投資把握以下主線:首先,優選歷史業績突出、選股能力較強的基金經理。其次,在優選基金經理的基礎上,結合市場風格二次篩選。風格方面,上半年戰術配置周期風格,有業績支撐的中大盤成長股和受益于經濟結構調整的主題貫穿全年,中大盤成長風格基金全年潛伏。選擇上漲、下跌和震蕩市均表現良好、在成長風格中表現優異的基金,周期風格強的基金作為階段配置。

這些表現描述有些過于專業,僅供參考。由于2013年市場不知道什么時候能漲起來,《投資與理財》建議穩健的投資者不妨采用定投的方式,投資歷史業績優秀的股基,來抄底股市。每月定投一定金額的基金,既沒有太多壓力,也能攤平風險,獲得平均回報。

持有債基獲穩定持續回報

債券基金在2012年表現出色。截至2012年12月18日,229只債券型基金平均收益為6.27%,只有10只債券基金出現虧損。其中,表現比較好的債券基金收益率都超過了10%。在不統計分級債基的情況下,工銀瑞信添頤A收益率13.17%,排名第一,南方廣利回報AB收益率12.02%,長城積極增利A收益率11.98%。

程峰認為,從目前經濟、通脹及政策變化來看,2013年債市仍有機會。具體而言,至少在上半年,隨著經濟緩慢復蘇,通脹無憂,資金維持寬松,政策或仍有放松。因此,無論是利率債,還是信用債,整體走勢或將平穩走高。

《投資與理財》認為,對于保守的投資者而言,配置債券基金是一個不錯的投資選擇。從歷史規律看,債券基金出現虧損的概率很小,絕大部分時間都能取得高于銀行利率的收益。既然如此,為什么非要去想著賺50%、60%的年收益呢?買點債券基金,一年賺個8%、10%的,不是也很好嗎?

配置QDII不把雞蛋放一個籃子里

QDII基金2012年的表現令人刮目相看。海外市場崛起,A股淪陷,使流年不利的QDII有了表現的機會。

截至2012年12月18日,52只QDII基金2012年的平均收益接近9%。其中,華寶興業中國成長收益率22.21%,博時大中華亞太精選收益率21.85%,具備挑戰2012基金年度冠軍的實力。其他一些QDII基金的表現也非常出色:國投瑞銀新興市場收益率20.65%,上投摩根新興市場收益率19.07%,嘉實海外中國股票收益率18.09%,廣發亞太收益率17.65%。

投資界有一句至理名言――“不要把雞蛋放在一個籃子里”。說的是投資需要分散風險,以免孤注一擲,失敗之后造成巨大的損失。不少投資者把錢全部放在A股基金上,盡管買了很多基金,但其實還是在“一個籃子”里。因此,配置一些QDII基金,對于持有股票和基金比較多的家庭來說,是一個很好的選擇。

分級基金膽子夠大不妨玩玩杠桿

不少買了分級基金的投資者,在2012年都賠慘了。因為分級基金帶有杠桿,如果市場下跌10%,它的虧損甚至超過20%,2012年股市不景氣,買了分級基金的人能不虧大錢嗎?不過,如果你相信2013年市場能崛起,膽子大的人不妨買點分級基金玩玩。如果市場下跌10%,它的虧損甚至超過20%,反過來,如果市場上漲20%它也可能漲40%。當然,如果你心臟不夠好,還是千萬別玩了。

前邊說的都是股票和指數分級基金。一些債券分級基金2012年收益超過30%,如果你判斷2013年是債券牛市,買點分級債券基金的激進份額,也是一個不錯的選擇。

另外還要提醒一下,與買基金去銀行不一樣,分級基金都是通過證券交易系統像股票一樣買賣哦。

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