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四大行股價集體承壓民生銀行大宗交易遭跌停價出貨

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

四大行股價昨集體承壓民生銀行大宗交易遭跌停價出貨

昨日四大行在銀行板塊中跌幅居前,工、農、中、建分別下跌1.31%、1.21%、1.08%和1%

昨日,業績堪稱A股“高富帥”的四大行股價卻逆勢承壓,工農中建四大行分列銀行股跌幅前四位,跌幅均達到或超過1%;銀行股則位列行業板塊跌幅第一,且為兩市唯一出現下跌的行業。

此外,昨日大宗交易信息顯示,500萬股民生銀行()股權被以10%的折價率拋售。

四大行領跌銀行股

昨日,A股打破“黑色星期一”魔咒,滬指上漲11.63點。然而,業績占據上市公司半壁江上的銀行股卻集體下跌。

盤面顯示,昨日四大行跌幅居前,工、農、中、建分別下跌1.31%、1.21%、1.08%和1%。16家上市銀行中,僅平安銀行()和寧波銀行()紅盤報收,其余銀行股價跌幅低于1%。銀行股則位列行業板塊跌幅第一,且為兩市唯一出現下跌的行業。

民生大宗交易10%折價

除了二級市場的集體股價下跌,民生銀行還在大宗交易市場遭遇“跌停價出貨”。

上海證券交易所公開信息顯示,昨日民生銀行以5.24元/股價格成交500萬股。按照民生銀行之前交易日(上周五)收盤價(5.97元/股)除息后股價(5.82元/股)計算,成交價折價率為10%,也就是說,民生銀行的成交價相當于觸及了前一個交易日收盤價的跌停價。按照規定,大宗交易的價格最低不能低于前一個交易日收盤價的10%。

該筆交易的賣家席位為中信證券()股份有限公司廣州番禺廣華南路證券營業部,買家席位為中信證券股份有限公司上海安亭證券營業部。

值得注意的是,昨日無論是“砸盤”四大行的資金還是跌停價大宗交易民生銀行的資金規模都并不算大。工商銀行()盤中單筆成交量最大的一單也不足500萬元,其他三家銀行的情況也大致如此。由此可以初步判斷,并非賣方太強大,而是買方太弱小,銀行股的市場人氣難以聚集。

銀行股業績高增長為何市場不買賬?分析人士表示,銀行股正處于一個面臨考驗的時期。銀行的經營狀況雖然相比較還算不錯,且股價比較低已經持續一段時間,但當宏觀經濟下行時,市場對銀行股風險判斷的不確定性增加,銀行股難以掀起業績行情。

解碼四大行中報:業績行情緣何落空?

編者按:細節決定成敗,銀行股的業績行情終于還是爽約。究其原因,四大行賺錢能力超強卻難掩資產質量隱憂;匯金連續三季度增持,卻難阻銀行股估值淪為白菜價;國有大行中間業務數年高速增長,卻在2012年遭遇瓶頸……下一季,誰將成為銀行股白菜價估值的終結者,我們繼續等待。

即使中央匯金在A股市場影響力巨大,但是其在增持工、農、中、建四大行時還是遭遇到了不同資金類型“機構對手”的阻擊。

“由于早已高調宣布持續增持,可以說匯金在明處,其他機構比較容易判斷匯金行動的大方向”,一位資深市場人士對《證券日報》記者表明自己的觀點,“而匯金的打法則是‘以我為主,任爾東南西北風’”。

增持工商銀行()匯金基金減持

數據顯示,匯金二季度繼續對工商銀行進行了小幅增持,增持股數為700萬股;而一季度,中央匯金已經增持工商銀行5032.35萬股。截至2012年6月30日,中央匯金公司持有工商銀行.96萬股,占比為35.43%。

與中央匯金的連續增持不同,基金今年上半年選擇了大舉減持,尤其是在匯金大舉增持的一季度,基金減持也更為兇悍;而二季度,匯金增持腳步放緩,工商銀行估值也低于一季度,基金反而實現了小幅度的增持。

數據顯示,截至去年年底,共有92家基金重倉持有工商銀行,持股總數達到.7萬股,占工商銀行總股本比例為0.46%;而截至今年一季度末,僅有35家基金重倉工商銀行,持股數跌至.13萬股,占總股本比例跌至0.29%;截至今年二季度末,有71家基金重倉持有工商銀行,持股總數略微回升至.49萬股,占總股本比例為0.32%。

險資方面,中國平安()和中國人壽()態度在二季度出現分化,中國平安二季度合計持有的工商銀行股權有所增加,合計為.8萬股,較一季度末的.7萬股增加了.1萬股。中國人壽合計持有的工行股權由一季度末的.7萬股下降了3496.6萬股,至.1萬股。不過,總體而言,險資一直在增持工商銀行,其合計持股比例由去年年底的1.17%上升至今年中期的1.43%。

增持農業銀行()匯金大小非套現

在本輪增持四大行中,中央匯金花在農業銀行身上的“銀子”是最多的。去年四季度,匯金增持了3.1億股農行股票。今年上半年,匯金再次增持3740.85萬股。

中央匯金對于農業銀行的“偏愛”也有其必須性。因為,對于二級市場和機構投資者來說,農業銀行2011年7月以來逾百億股的戰略配售股的解禁是不得不關注的話題。數據顯示,2011年7月,有逾51億股戰略配售股上市;2012年1月,又有逾51億股戰略配售股上市。

從戰投的背景來看,農行A股戰略投資者主要包括大型國有企業、保險公司及其他金融機構、農業產業化龍頭企業三類。包括中國人壽(18.04,0.20,1.12%)保險股份有限公司、中國鐵路建設投資公司、國網資產管理有限公司、中國煙草總公司、鞍山鋼鐵集團公司等27家。雖然絕大多數戰略投資者不會在農行估值明顯偏低的時候減持,但是還是有一些大小非因為自身原因或估值判斷選擇減持。

據本報記者獨家統計,從2011年10月中央匯金宣布啟動增持以來,農業銀行共發生10筆大宗交易,合計成交4.64億股,合計成交額為12.43億元。其中僅1次為機構專用席位交易,其余均分布于各個券商營業部,從成交的數量和分散性來看,十分符合大小非減持特性。從地域來看,買賣席位均以上海為主。

增持中國銀行()匯金中國人壽出貨

中行半年報顯示,匯金二季度增持中行僅為76.257萬股。這是自去年四季度以來,匯金單季增持中行的最少規模。匯金在去年四季度增持力度最大,買入中行1.48億股;隨后,匯金于今年一季度再度增持中行8363.02萬股。

在有著“國家隊”之稱的中央匯金大舉增持中行的同時,險資也在去年底至今年一季度斥巨資抄底中行等國有大行,但是二季度險資對中行持股意愿出現明顯分化。中國人壽選擇站在了中央匯金的“對立面”。

公告顯示,今年二季度,中國人壽(中國人壽保險股份有限公司-分紅-個人分紅-005L-FH002滬和中國人壽保險股份有限公司-傳統-普通保險產品-005L-CT001滬)合計持有的中行股權由一季度末的.6萬股下降了3815.6萬股,至萬股。

據了解,部分分析師在剖析中國人壽業績跌幅緣何跑贏中國太保()時曾認為,“或與其逢高減持重倉持有的銀行股有關,部分回避了銀行股下跌的風險”。

除了中國人壽減持,中央匯金在增持行動中還遇到了另一個障礙――就是中央匯金自身。這是因為中央匯金對四大行的持股比例已經較高,就中國銀行而言,中央匯金已經拿到了96.55%的A股流通股的籌碼,如果再大量增持,中國銀行的A股的流動性將變得更不活躍。而中國銀行A股流動性差、交投不活躍,已經是部分機構資金不愿配置中國銀行的重要原因之一。

從基金的態度而言,去年年底和今年中期的對比來看,持股數和占比均未發生大的變化。

增持建設銀行()匯金淡馬錫拋售

數據顯示,去年四季度,中央匯金增持了9049.6萬股建行股票;此后的今年一季度再次增持2267.4萬股,二季度,增持385.05萬股。

與增持其他三大行不同,中央匯金增持建行的對手包括海外機構。這與建設銀行的股權結構的特點有關,該行的流通A股合計95.9億股,但是H股合計高達2404.7億股,因此H股估值對于A股的影響力較大。而淡馬錫今年上半大舉減持建設銀行H股,也正是該次減持打開了建設銀行H股股價的下降通道,此后其對估值的影響也在A股繼續發酵。

今年5月初,淡馬錫在市場上配售建行H股及中行H股,銷售文件顯示,淡馬錫旗下富登金融擬出售30.79億股中行H股,配售價3.13至3.18港元,最多套現97.9億港元;淡馬錫旗下另一投資公司CairnhillInvestmentsMauritiusPteLtd擬出售16億建行H股,配售價5.99至6.1港元,最多套現97.6億港元,兩項共計最高可套現近195.5億港元。

“下一季”增持匯金更偏愛誰?

去年啟動增持之初,中央匯金就表示“未來12個月將持續增持”,而今年三季度正是中央匯金本輪增持承諾中的“最后一季”。

一直以來,中央匯金對于四大行A股的投資力度被視為“國家隊對A股的態度的縮影”。同時,市場也十分關心中央匯金在四大行之間究竟更偏愛誰,因為這也在一定程度上代表了中央匯金對四大行中哪一家更具有投資價值的看法。

數據顯示,去年四季度,中央匯金對于農業銀行的支持最多,今年上半年,中央匯金對于中國銀行的增持力度最大。今年三季度,中央匯金將如何出手,又將更青睞誰?市場正拭目以待。

業內人士分析,從增持的緊迫性來說,農業銀行要面對大小非的套現壓力,在四大行中最需要中央匯金支持;

從增持的帶動效果看,工商銀行是銀行股乃至藍籌股當之無愧的龍頭,中央匯金如果集中資金撬動工商銀行,或許會產生對其他藍籌的帶動作用;

從增持的難易程度看,中央匯金持股占建設銀行和中國銀行A股比例較高,可以用較少的籌碼實現對于個股估值的推動。

四大行繼續扮演A股“高帥富”

隨著2012年半年報披露完畢,A股上市公司今年以來的表現和盤托出。從盈利狀況來看,半數企業同比下滑。“兩桶油”“四大行”依舊穩居前列,占到A股凈利潤總和的近五成,繼續扮演A股中的“高帥富”。而在內外經濟環境的影響下,鋼鐵、航運等行業表現慘淡。

半數A股上半年業績下滑

財匯數據顯示,在2376家有可比數據的A股上市公司中,有1209家今年上半年凈利潤較去年同期出現回落或者虧損加劇。

在上半年經濟增速整體放緩的大背景下,上市公司盈利出現下滑也并非偶然。今年前兩個季度,全國GDP增速分別為8.1%和7.8%,較去年同期9%以上的增速出現了比較明顯的回落。

而最新公布的8月份中國制造業PMI為49.2%,比上月下降0.9個百分點,也是該指數自去年11月以來再度跌破50%榮枯線,顯示經濟仍在探底過程中。

半年報數據顯示,上市公司的數量較去年同期增加了近70家,但是總體盈利卻出現了下滑,去年上半年A股上市公司共實現凈利潤億元,而今年上半年只有億元,較去年整體少了逾10億元。

銀行、石化仍是利潤大戶

在上半年上市公司的所有盈利中,“四大行”“兩桶油”繼續保持領先地位,利潤總和接近上市公司利潤總和的近一半。

16家上市商業銀行上半年共實現凈利潤5452億元,其中工商銀行()、建設銀行()、農業銀行()、中國銀行()這“四大行”的凈利潤總和就達到了3355億元。

銀行業,無疑是A股中的“高帥富”。今年以來,銀行業繼續保持增長。不過整體而言,大型國有銀行的盈利增速較去年同期開始下滑,而一些中小商業銀行增長勢頭愈加迅猛。

數據顯示,“四大行”中凈利潤同比增速最高的農業銀行較去年同期增長20.75%,而中國銀行上半年凈利潤增速已經從去年的27.86%下降到了7.65%。

銀監會8月15日公布的數據顯示,2012年上半年中國商業銀行累計實現凈利潤6616億元,同比增長23.3%,這和去年的36%相比出現了顯著下滑。

“伴隨著利率市場化的推進,商業銀行將受到巨大影響。按照國外經驗,利率市場化初期,利率水平將整體上漲,存貸利差將大幅縮小,這將大幅削減以存貸業務為主的中資銀行利潤,其中以中小銀行為甚。”興業銀行()首席經濟學家魯政委表示。

除了銀行一枝獨秀之外,“兩桶油”依舊表現不俗,其中中國石油()上半年凈利潤620億元,中國石化()凈利潤237億元。不過值得注意的是,雖然“高帥富”的地位難以撼動,但是同比下滑的盈利增速還是不免引加擔憂。

數據顯示,中國石油、中國石化上半年凈利潤較去年同期分別下降6.03%和41.11%。中國石油煉油與化工板塊經營虧損288.75億元,煉油業績經營虧損233.08億元;而中國石化將經營收益的下滑歸因于原油成本大幅上升,汽柴油價格受控,煉油虧損加劇,同時化工產品價格大幅下跌,化工板塊業績由盈轉虧。

外患內憂制造A股“矮窘窮”

與銀行、石油這樣的“高帥富”相比,航運、鋼鐵則成為名副其實的“矮窘窮”。外部經濟疲弱、內部增長乏力――外患內憂之下,這些和內外實體經濟聯系緊密的行業不得不繼續在寒冬中煎熬。

中國遠洋()上半年虧損48.7億元,成為A股這半年來的虧損第一大戶,而另一家航運企業中海集運()虧損也達到了12.8億元。A股航運板塊15家上市公司上半年虧損總計達到了76億元。

外圍經濟環境較差無疑是航運業難以走出低谷最為直接的原因。中國遠洋董事長魏家福說,受到經濟大環境影響,全球航運業都陷入了低谷,而他本人也對中國遠洋的巨額虧損表示遺憾。

外部需求疲弱導致航運業大幅虧損,而從國內來看,房地產、“鐵公基”投資的增速下滑,直接導致了上游鋼鐵需求下降、價格下滑,而半年報的數據也顯示鋼鐵行業利潤全部出現下滑,少數公司還出現了大幅虧損。

有四家上市鋼企上半年虧損都超過了10億元,其中鞍鋼股份()和馬鋼股份()分別虧損19.7億元和18.9億元。在A股上半年虧損排名前六的上市公司中,鋼鐵企業占據了四席。

翻開這些虧損鋼企的半年報,鋼鐵產品產能過剩、市場需求低迷,成為整個行業不得不面對的困境。即便是在經濟低位運行、鋼材需求增速放緩的大背景下,鋼材市場仍然供大于求,導致鋼材價格面臨較大壓力。

銀行疲態初顯:5452億利潤難掩“量價兩難”

如果說2010年的銀行經營是“以量補價”;2011年是“以價補量”的話,到了2012年,銀行則全面陷入“量價兩難”的境地。

整個上半年,16家上市銀行實現凈利潤合計5452億元,同比增長18%。具體來看,工行凈利1232億元,位居國內上市銀行首位,平安銀行()則以利潤增長43%的成績,占據利潤增速首位。

與去年同期相比,上市銀行利潤增速普遍出現大幅度下降,更值得注意的是,相當數量的銀行不良貸款呈現“雙升”態勢。種種跡象顯示,銀行利潤增速和資產質量拐點已至。

首現個位數增長

8月23日,第一份大行中報出爐。中行公告顯示,今年上半年,該行實現稅后利潤750億元,同比增長6.8%。這一利潤增速顯著低于去年同期的27.86%,同時也是中行自上市以來,利潤增速首次降至個位數。

中行的疲態初顯,成為經濟步入下行階段,商業銀行開始“走下坡路”的一個注腳。

從國有大行來看,工行、農行、建行、交行等其他幾家大行,2012年利潤的增速與去年相比普遍出現“斷崖”式下降。建行增長約14.6%,工行增長12.5%,交行增長17.8%,農行攜上市效應,利潤增速稍好,為20.8%。

對于利潤增長的變化,工行行長楊凱生表示,銀行盈利能力的增長與宏觀經濟運行高度相關。今年經濟增長下滑至7.8%,銀行利潤增幅有所下降也是正常的,從全球范圍看,“12.5%也是一個不低的增速”。

從中小銀行來看,上市股份制銀行和上市城商行,其利潤增速要好于大行,普遍在30%上下浮動。其中,平安銀行增速最高為42.91%,北京銀行()則只有25.5%。

一位銀行業分析師表示,由于基數原因,國有大行利潤增速普遍低于中小銀行,但從規模占比上看,國有大行的主體地位,中小銀行難以撼動。

上半年的情況顯示,國有大行利潤規模依然占據銀行業利潤的大半壁江山。工、農、中、建、交五大銀行,上半年實現凈利超過4100億元,占16家上市銀行凈利比高達75.2%。

事實上,國有大行結構轉型啟動較早,綜合化經營已初具規模,而中小銀行仍處在規模驅動的階段。隨著利率市場化的重啟,盡管目前大行增速低于中小銀行,但從轉型程度看,大行優勢非但沒丟,反而更加凸顯。

中報顯示,中間業務收入占比方面,四大行這一數據普遍在20%左右,而中小銀行則只在10%上下。

不良拐點降臨

經濟增速下滑對銀行的影響不但體現在利潤上,資產質量在上半年亦出現較大壓力。上半年業績報告顯示,銀行持續多年的不良貸款“雙降”已經被“單降”或者“雙升”所取代。

以五大行為例,除了農行、建行外,中行、工行和交行不良貸款余額均有所上升。例如,中行上半年不良貸款余額為635.62億元,比上年末增加2.88億元;工行不良貸款余額較年初增加21.14億元;交行則較年初增加8.87億元。

中小銀行的情況同樣如此,以股份制商業銀行為例,民生銀行()、平安銀行、浦發銀行()、興業銀行()上半年不良貸款余額和比率均為“雙升”。

而從整個銀行業來看,銀監會數據顯示,截至二季度末,銀行業不良貸款余額為4564億元,較年初增加285億元,連續第三個季度上升;不良貸款率為0.9%,與一季度末持平。

“商業銀行是典型的親周期行業。”一位銀行業分析師表示,宏觀經濟不景氣,銀行資產質量出現一定程度的下降,在銀行業內已有預期。“其實上市銀行新增不良普遍集中在長三角地區,這一地區恰恰經濟外向度高,經濟增速較大。”

據透露,交行僅溫州就增加了8億元不良貸款,而全行新增不良貸款才8.87億元。交通銀行()副行長錢文揮稱,剔除溫州的不良貸款,交行不良貸款總數基本與去年年末持平。

建行副行長陳佐夫在業績發布會上也表示,從建行不良貸款的地域分布來看,主要集中于長三角地區,行業上多集中在批發和零售業。

總的來看,上半年,上市銀行不良貸款余額增加的規模尚可控制,大部分在10億元左右。但值得警惕的是,逾期貸款的增長往往是新增不良貸款的數倍。

逾期貸款屬于銀行的有問題資產,同時也是銀行資產質量變化的重要風向標。銀行均會對逾期貸款進行關注,以求盡快妥善處理。

以浦發銀行為例,6月末,該行不良貸款余額為76.88億元,較期初增加18.61億元,不良貸款增加幅度為31.94%;而該行逾期貸款則為123億元,比期初的67.9億元增加了55.1億元,增幅高達81%。

更困難的明年

“央行6、7月兩次降息及放寬浮動區間的影響,尚未在半年報業績中充分體現。”楊凱生在工行業績發布會上透露,近期兩次非對稱降息的影響,在7、8月已經有所顯現,令該行的凈息差水平有所下降。

這意味著,銀行更困難的日子或許還在今年下半年和明年。

“銀行的經營是去年發放貸款,今年收取利息;今年放貸明年收息。”一位浦發銀行北京分行人士稱,上半年銀行利潤尚可,主要是吃去年發放貸款的利息,但明年的利潤增速肯定要差于今年。

“今年銀行經營是一個‘量價兩難’的情況。”一位股份制銀行人士稱,一方面,利率市場化的推進加之央行降息,在推高銀行存款付息率的同時,又降低了貸款定價能力;另一方面,宏觀經濟增長放緩,導致了有效信貸需求不足。

正因如此,民生銀行資產負債管理部總經理張昌林在業績發布會上表示,央行最近兩次不對稱減息,將會對民生銀行的凈息差有影響,下半年民生銀行的凈息差料將下跌8至10個基點。

無獨有偶,中行行長李禮輝也在中報業績發布會上坦言,在降息、利率市場化進程加速的影響下,下半年凈息差還有可能略有下降。

四大行盈利繼續增長資產質量壓力日趨增大

今年上半年,盡管16家上市銀行盈利繼續增長,其中僅工商銀行()、建設銀行()、農業銀行()、中國銀行()這四大行的凈利潤總和就達到了3355億元。但利潤下滑的苗頭已經顯露,特別是四大行增速更是小于其它同類銀行。而與此同時,四大行逾期貸款余額及不良貸款余額出現抬頭,則讓市場對于其資產質量不免引發擔憂。

根據四大行公布的半年報披露信息,工、農、中、建四家銀行雖然不良貸比例均較年初有所下降,但不良貸款余額方面四大行卻有升有降,除建行、農行有所下降外,工行、中行上半年的不良貸款余額仍較年初有所增加。

據統計數據顯示,四大行中,工行不良貸款率為0.89%,較2011年末下降了0.05個百分點;農行不良貸款率1.39%,較年初下降0.16個百分點;中行不良貸款率0.94%,比上年末下降0.06個百分點;建行不良貸款率為1.00%,較上年末下降0.09個百分點。然而在不良貸款余額方面,四大行卻各不相同,呈現出兩升兩降的態勢。農行不良貸款余額845.08億元,較上年末減少28.5億元;建行不良貸款余額為704.17億元,較上年末減少4.98億元;工行不良貸款余額約751億元,較去年末增加21億元;中行不良貸款總額635.62億元,比上年末增加2.88億元。

業內人士表示,今年以來,我國經濟增速放緩的背景下,部分企業出現的經營困難正傳導給銀行業,上市銀行不良貸款余額普遍出現上漲態勢。在四大行的業績說明會上,各銀行均對不良貸款方面進行了說明,并表示未來一段時間將承受持續的壓力。工行董事長姜建清在業績發布會上稱,上半年工行不良貸款余額略有上升,不良率下降,但這種情況好于年初的預期,當時預期不良貸款可能會出現雙升。建行副行長陳佐夫認為,在經濟下行的情況下,下半年繼續保持不良的雙降“不太現實”。農行副行長郭浩達表示,上半年農行不良貸款余額和不良貸款率雙降。

為應對可能出現的更為艱難的局面,四家銀行也均開始加強了對資產的嚴格管理。據了解,農行從年初開始就加強重點領域監控,并按風險程度分類,在產生風險以前退出,并對部分行業和客戶提高門檻,加強貸后管理。下半年農行將進一步明確貸后管理和期限管理,強化風險緩釋措施,加強對行業風險預判。中行行長李禮輝指出,下半年對銀行資產將堅持嚴格管理,主動防范和積極化解的思路.對平臺貸只減不增加,嚴格落實還款來源,控制對產能過剩行業的信貸投放,禁止進入高耗能產業。建行也提出,在下半年將加強貸款管理,加快對不良貸款的處置。

與此同時,四大行也都加大了撥備覆蓋率的力度。工行撥備覆蓋率提高14.48個百分點至281.40%;農行上半年撥備覆蓋率為296.26%,較年初提升33個百分點;中行撥備覆蓋率為232.56%,比上年末提高11.81個百分點。截至6月末,建行撥備覆蓋率達到262.38%,則較上年末提高20.94個百分點。

除了四大行面臨不良貸款余額增加的局面外,四大行銀逾期貸款額度也出現抬頭跡象。除農業銀行下降外,建設銀行、中國銀行的逾期貸款均較年初增加了10%左右。截至6月30日,建設銀行逾期貸款總額為619.30億元,較年初增長約10.09%;中國銀行逾期貸款額為690.61億元,較年初增長10.13%;工商銀行逾期貸款余額1081.50億元,較去年年底的1022.98億元增加了58.52億元,增幅5.72%。

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