歡迎來到你我貸客服熱線400-680-8888

山西聯社挪用60億打新股銀監會“加固”防火墻

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

不斷深入的專項治理讓農村金融機構一批案件浮出水面。知情人士透露,山西省農村信用聯社(下稱“山西聯社”)一度通過委托貸款的形式動用60億資金打新股。慶幸的是,在該案件暴露前,尚未造成損失。

這并非個案。去年11月,銀監會在農村銀行機構開展了“案件回頭看深度排查”,暴露出一大批案件,1000萬元以上的大案就多達數十件。盡管如此,有監管部門人士仍認為,“1000萬元的案件查處并未見底,個別省市還很嚴重。”

在此背景下,銀監會啟動了“防控治理活動”安排,以構建治理長效機制。

此外,銀監會已開始構筑更為嚴密的農村銀行機構風險防火墻。上述知情人士介紹,銀監會將下發《農村信用社風險管理與控制指引》(下稱“指引”),并要求農村銀行機構參照執行,以建立“全面風險管理體系。”

資金違規使用

上述人士介紹,山西聯社動用了60億元下屬信用社資金打新股,所幸沒有造成損失,得以全身而退。3月30日,山西聯社辦公室一人士表示并不清楚此事。山西銀監局對此沒有發表看法。

在案件發生后,銀監會表示了關注,銀監會相關領導希望當地政府能調整信用社領導班子,讓更合適的人擔任。

某農商行人士認為,省聯社的管理體制決定了類似資金違規使用的可能。目前,省聯社的主要收入來源有兩塊,一是收取管理費用,二是資金營運收益。不過,省聯社收取的管理費一般難以彌補支出。

以貴州省聯社為例,2008年旗下各信用社實現59.19億元的收入,按照千分之五的比率提取管理費用2125萬元,此外,還有管理費用利息收入100萬元,其他收入23萬元,合計2248萬元。不過,貴州省聯社的各項支出達到5110萬元,其中聯社本部費用開支4645萬元,向辦事處劃撥費用431萬元。

貴州聯社的情況并非偶然。管理費存在缺口的情況在相當部分省市信用聯社存在,上述農商行人士認為,正是費用收支缺口使得省聯社有違規使用資金的沖動。

然而,挪用資金打新股只是違規的一個形式。

山西銀監局3月3日公布稱,在對全省農村信用社系統大量假冒名貸款進行清理工作中,發現借冒名貸款2.72萬筆,涉及金額10億元。這一般是信用社員工冒用農民的姓名騙取信用社的資金。

從2008年11月開始,銀監會開始了“案件回頭看深度排查”專項治理活動。上述知情人士稱,“特別是在2008年最后兩個月開展的案件回頭看風險深度排查中,又排查出了大量案件和風險隱患。部分省區大案、要案仍然屢屢發生,山西、內蒙古、山東、河南、上海、河北、遼寧等省發生了1000萬元的案件。”其中1000萬元以上案件約達40件。

1600多人受罰

如果把案件爆發數量放在全年來看,這個數據更為“可觀”。

上述知情人士稱,“案件防范形勢依然嚴重。農村合作金融機構2008年共發生各類案件208件,涉案金額7.1億元,比案件專項治理工作開展前的2005年分別下降405件和8.6億元。其中100萬元以上的案件67件,涉及金額6.4億元,河北、山西、內蒙古、河南、湖南是發案最多的省區。”

在2008年,全國農村銀行機構一共有269個機構、1600多人受到處罰,其中37個高管被取消任職資格。

銀監會在兩個月的“案件回頭看深度排查”專項治理活動中發現,案件的發生反映出機構在內部管理、制度建設、組織結構、業務流程、經營機制、風險管理等存在深層次的問題。

(本文來源:21世紀經濟報道)

《指引》的出臺是監管機構解決上述隱患的措施之一。目前《指引》已經下發到各省聯社征求意見。

銀監會希望通過制度建設督促農村銀行機構建立全面風險管理體系,包括信貸風險、操作風險、道德風險、市場風險、流動性風險等在內的各個風險。要求風險管理與控制應當貫徹決策、執行、監督全過程,覆蓋各項主要業務的各個操作環節和所有的部門、崗位,并由全體人員參與,實現內部控制的全方位監控、全過程監控和全員監控。

《指引》明確要求各省聯社成立稽查大隊。從2006年開始,多個省市已經建立了稽查大隊。貴州省聯社今年準備成立一支由30人組成的稽查大隊,在理事會的直接領導和授權下行使對社員社的稽查審計職能。

此外,銀監會的監管思路也將有所變化,改變了常規的工作方式,把檢查計劃改變為從上至下,在17個現場檢查項目中,加大了檢查范圍和力度。此外,從2008年開始,銀監會的監管深度開始下探到縣域。今后縣監管辦的監管重點就是農村信用社,股份制銀行和國有大行的監管則由銀監局和銀監會負責。

銀監會也在尋求其他部門的支持。比如,在上海農村商業銀行5?28案件發生后,銀監會和監察部聯合下文,希望加強對信用社案件的調查處理。此外,銀監會有意聯合證監會,嚴查銀行資金進入股市,以杜絕類似山西省聯社的案件再次發生。

(本文來源:21世紀經濟報道)

推薦閱讀

如何選擇公開發行新股

不少人在投資購買股票的時候,有時會發現有些股票的前面被冠以了“N”這個英文大寫字...

《新股發行體制改革的意見》大...

《新股發行體制改革的意見》大大提振股市信心下午證監會發布《關于進一步推進新股發行...

新股發行體制再改革,A股如何...

【中國經濟新聞聯播訊】2013年是A股自2008年大熊市開始以來的第6個年頭了,...

新股發行體制向注冊制邁進的實...

證券時報網12月03日訊11月30日,證監會發布了《關于進一步推進新股發行體制改...

新股發行體制將作為改革重點

□據新華社報道中國證監會主席郭樹清在部署2012年資本市場改革和監管工作時說,要...
各國貨幣融資租賃貴金屬證券公司期權交易貸款知識期貨公司金融知識銀行理財產品銀行網點信用卡信托產品
  • 熱線電話(服務時間 09 : 00 - 21 : 00 )
  • 400-680-8888
  • 關注我們
Copyright ? 2015 你我貸(www.bukmfr.live) 網上投資理財 版權所有;杜絕借款犯罪,倡導合法借貸,信守借款合約
關注你我貸官方微信
北极探险APP 福建时时彩网站 国标麻将 胡牌规则 大小 陕西快乐十分开奖 球探网网球比分 3d试机号关注码金胆 电竞比分007 时时彩后17码稳赚 捕鱼大亨3 北京pk10直播视频直播 最好挣钱的棋牌游戏 澳门电玩城app下载 重庆时时彩玩法 篮球比分网雷速体育 六肖八码期期中特COm 球探篮球nba比分 北京塞车开奖视频直播