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銀行介入私募股權投資

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

□方南/文

“銀行會在投資適當的時機介入私募股權投資。”嘉富誠國際資本有限公司杭州分公司金蓓表示,在私募參與企業并購重組或者直接投資時,銀行會參與進來。

在浙江,民營資本的介入讓私募股權投資基金資金來源渠道呈現多元化的景象。隨著政府相關部門以及專家的積極呼吁,開放一些合格的機構投資者進入私募股權投資領域,比如允許商業銀行、保險公司等金融機構對人民幣私募股權基金進行投資。

私募股權投資基金通常采用資金承諾方式籌集資金。基金管理公司在設立時并不一定要求所有合伙人投入預定的資本額,而是要求投資者給予承諾。當管理者發現合適的投資機會時,他們只需要提前一定的時間通知投資者。因此,基金宣稱的籌集資本額只是承諾資本額,并非實際投資額或者持有的資金數額。

“在股權投資基金管理辦法當中,最重要的就是要開通政策渠道,允許商業銀行、保險、企業社保基金等資金源能夠進入到股權投資領域里來。”中國股權投資基金與創業投資協會籌備組組長、全國政協人口環境資源委員會副主任邵秉仁認為。

其實,商業銀行已經敏銳地嗅到了私募股權投資基金的巨大商機,特別是在創業板推出之后,“跑馬圈地”已經在商業銀行中拉開帷幕,目前各大商業銀行私人銀行部門正都紛紛針對創業板籌備股權類理財產品。前段時間,銀監會出臺的銀行理財產品新的規范里面,嚴禁銀行理財資金直接投資涉股產品和私募產品,但是明確表示“商業銀行可通過私人銀行服務滿足部分客戶投資需求”。這無疑為商業銀行通過私人銀行進行私募股權投資業務打開了一扇門。

據了解,交通銀行私人銀行部門將私人銀行服務范圍擴增至江蘇、河南、湖北、山西和青島五省市,并推出了私募股權產品系列。其負責人介紹了其的相關情況表示,私募股權產品“得利寶至尊2號”人民幣理財產品主要針對私人銀行客戶,其投資門檻為100萬元人民幣,而投資的項目為農業和高端制造業,募集資金的規模約為5億元人民幣。據相關統計顯示,目前市場上同時出售的銀行私募產品還包括了建行銀行的“建行財富3號”6期股權投資類人民幣信托理財產品。

盡管“跑馬圈地”的活動引來了銀行通過相關理財產品從事私募股權業務,由于政策的未完備性或讓銀行陷入跨界經營的風險。

近日,光大銀行聯手多家私募基金,推出的“陽光私募基金寶”產品卻引來了各界的質疑。“陽光私募基金寶”產品,是銀監會發布有關通知后首個銀行發行管理的創新型私募化理財產品。據相關資料顯示,光大銀行打出的這款產品的個人客戶起點金額50萬元,機構客戶起點金額100萬元。投資范圍包括股票、債券及債券回購、權證、開放式基金、封閉式基金、指數型LOF與ETF等的私募基金。采用雙層信托模式,一級信托由光大銀行作為管理人依據嚴格的篩選流程進行配置,根據靈活的投資比例分成多個二級信托,交由不同的私募基金作為投資顧問進行管理。很多專家認為,這樣的私募股權投資產品,或是變相的直接投資股權市場,這就違反了證監會的相關規定。

蘇州工業園區創業投資引導基金管理人李懷杰也表示,包括大型的金融機構,包括銀行、保險和證券公司,由于一些體制上的原因或政治上的考慮,這部分存量很大,但每年的流量有限,在近兩三年的時間里還不會開放,因為這部分資金是關系到國計民生的。

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