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阿里巴巴果斷控股天弘基金

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

就在眾多基金公司蠢蠢欲動準備借支付寶掘金時,阿里毫不留情地斷了它們的念想。

10月10日,天弘基金股東之一內蒙君正公告稱,天弘基金增資擴股,浙江阿里巴巴電子商務有限公司(以下簡稱“阿里電商”)、內蒙君正、天弘基金管理層擬分別對其注資11.8億元、0.69億元、0.57億元。增資擴股后,阿里電商將持天弘基金51%的股份,成為第一大股東。而天弘基金的注冊資本也將從1.8億元增加至5.143億元,成為目前注冊資本金規模最大的基金公司。

消息一出,業界嘩然,有不少觀點認為這必將影響阿里與其它基金公司的合作。很快,這樣的揣測得到印證。同月16日,在支付寶分享大會上,阿里小微金融國內事業群總裁樊治銘公開稱,在貨幣基金方面,阿里不再考慮與其它基金公司合作,與支付寶合作的貨幣基金將只有天弘基金一家。

阿里巴巴入主天弘基金最終還需要天弘基金股東會審議以及證監會的批準,不過,證監會方面的新聞發言人已經表態:“證監會支持符合條件的機構參與公募基金行業,成為基金管理公司的主要股東或者實際控制人。”本刊記者掌握的消息稱,阿里巴巴董事局主席馬云為此曾親赴證監會進行溝通。

分析認為,阿里一舉將天弘收入囊中,其轟動效應顯然將溢出事件本身而對整個基金行業產生巨大影響。

緣起余額寶

阿里巴巴和天弘的姻緣得力于幾個月前的“愛情結晶”。

6月17日,由支付寶與天弘基金聯合推出的余額寶正式上線。用戶把資金轉入余額寶即為向基金公司等機構購買相應理財產品,并享有貨幣基金的投資收益。而余額寶首期支持的,正是天弘基金“增利寶”貨幣基金。

由于余額寶以1元的超低門檻進行理財,而貨幣基金上半年年化收益均值已達3.58%,遠高于銀行活期存款收益,余額寶一經推出就受到用戶熱捧。天弘基金公布的數據顯示,截至7月1日,余額寶用戶數突破250萬,這一數字把原本在全部貨幣基金中排名墊底的“增利寶”直接推到了用戶數第一的寶座。此外,最新的數據則顯示,余額寶的七日年化收益率達到了4.8990%,開戶用戶數已超過1600萬,貨幣基金累計申購超過1300億元,成為了中國最大的公募基金和貨幣基金。

在龐大的用戶數和海量資金的背景之下,阿里巴巴和天弘基金“暗度陳倉”。樊治銘就坦率地表示,阿里之所以入股天弘基金,是為了保護廣大余額寶用戶的資金安全,必須對這家貨幣基金的投資方向進行強有力的控制。而阿里小微CEO彭蕾也直言:一開始完全沒有想要收購天弘基金,更沒有想到推出這個產品后會對用戶產生如此巨大的影響。

站在天弘基金的角度,阿里巴巴可謂“點石成金”。這家此前名不見經傳的基金管理公司,借助于阿里強大的數據優勢與平臺優勢,不僅在行業內的知名度迅速提升,還獲得數以百萬計的龐大客戶。通過研發和國內互聯網金融巨頭合作的基金理財產品,在保持良好用戶體驗的同時,天弘基金還將有望實現管理資產規模的急速擴張。

阿里的醉翁之意

本刊記者了解到,阿里巴巴入主天弘基金,除了其所謂的對其“強有力的控制”之外,背后還有著更深層次的考量。

如果說之前阿里巴巴與天弘基金的合作中,支付寶充當的是支付通道的角色,如今在其入主天弘基金后,阿里巴巴將一只腳直接邁入基金理財領域。盡管在此之前,阿里的金融業務涵蓋了支付、小貸、擔保等諸多業務領域,阿里金融帝國亦雛形漸顯,但它仍屬于互聯網公司。加上阿里申請銀行的消息亦是“見風不見雨”,因此,阿里這些年來也只算游走在金融領域的邊緣。如今,擁有自己的基金公司,阿里終于算得上是名副其實的“金融人”了。

而更值得阿里期待的是,天弘基金規模雖小卻五臟俱全,不僅擁有公募基金、專戶資格等業務資格,而且,今年年初獲批成立全資子公司。這樣一來,天弘基金除了不能辦理銀行結算、直接發行保險類產品和開設證券營業部等業務外,其他多項業務均可涉足。在投資領域方面,天弘基金亦由之前的上市證券類資產拓展到了非上市股權、債權、收益權及其他實體資產。更關鍵的還有,天弘基金與阿里巴巴商城、外貿業務、金融貸款產品相結合,將彌補阿里金融不能吸收存款的短板,成為阿里源源不斷的“生錢機器”。

好買基金執行董事、CEO楊文斌就認為阿里控購天弘絕對是一步好棋:“這使得阿里一下子擁有一個成熟的基金公司團隊,而且從時間效益上說,如果新申請基金公司,從申請到批準至少需要一年半的時間,再加上新基金公司往往還要經歷三年的虧損期,因此,和開辦新公司相比,收購所獲效益可謂立竿見影。”

而阿里之所以選擇此時將天弘收入囊中,亦有著自己的老謀深算。有分析人士告訴《IT時代周刊》,阿里體系內的電商平臺、支付、小貸與擔保模塊發展相對成熟,阿里投資參與的創新型保險電商眾安在線也在穩步推進中。此次通過控股天弘基金,阿里金融版圖得以進一步完善。這對于正籌備上市的阿里來說增加了一張“王牌”:正因為銀行牌照的夢想還沒有照進現實,通過控股天弘強化自己的金融特征,從而區別于其它電商平臺,給資本市場更多的想象空間,以“互聯網金融”的概念謀求更高的估值。

互聯網“基”情

在業內人士看來,阿里和天弘的牽手無論對基金行業,還是對互聯網金融行業,都將產生深遠影響。

“可以預見,天弘基金會獲得更多和阿里合作的機會,天弘能獲得更多的優先資源。”南方基金首席策略分析師楊德龍對此相當篤定。

實際上,在“余額寶”推出之初,其強大的吸金效應在震驚業內的同時,也讓多家基金公司躍躍欲試,希望與支付寶合作推出“余額寶二期”。支付寶方面最初也表示,與天弘基金的合作沒有保護期和排他性,對與其他基金公司合作持開放態度。此后,本刊記者即曾聽聞有多家基金公司的老總親赴杭州,希望能與阿里方面協商合作事宜,不過后者一直態度曖昧。如今,天弘基金將獲得阿里巴巴的“專寵”已經是板上釘釘。

中國電子商務研究中心主任、中國互聯網金融研究中心研究員曹磊指出:此前多家基金公司進行淘寶店鋪內測,意欲在網銷基金熱潮中分一杯羹,此次阿里控股天弘基金引發不小震蕩。基金是等待與淘寶的深度合作,還是另謀新徑尋找其他互聯網平臺進行合作,都是迫切需要面對的問題。

不過,也有觀點指出,阿里對天弘而言無疑是個有錢的“爹”,但從長久來看,天弘或許需要付出舍棄“自由身”的代價。作為A股市場上最為專業的機構投資者之一,公募基金具有的最大優勢是其他機構投資者所不具備的主動管理能力,互聯網企業的入主,雖然能夠在短時間內給天弘基金帶來龐大的客戶基礎和資產規模,卻也意味著其對主動管理能力的放棄。

現在,傳統金融業和互聯網的融合,因為阿里巴巴收購天弘基金而翻開了嶄新的一頁。未來,券商、信托、金融租賃、銀行都可能成為互聯網巨頭公司的收購目標,同時,金融行業也需要在和互聯網的結合中,解決風險控制、賬戶管理和相關人才需求等各種各樣的問題。

就在本文成稿時,百度攜手基金業大佬華夏基金,合作推出一款年化收益率高達8個百分點的類余額寶產品――百發在10月28日首發。上線4小時銷售額已超過10億元,參與購買用戶超過12萬戶。同期有評論者認為,互聯網巨頭下一個角斗場將會是互聯網金融,期間又將掀起怎樣的腥風血雨相當值得期待。

短線王操作內幕曝光

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