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上海農商銀行股權遇冷股東欲出手未果

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

IPO依舊無果,資產規模被重慶農商行反超――種種不利的消息,讓上海農商銀行股權吸引力大降。股東急于出手,卻苦于沒有下家接盤。日前,上海盛融投資有限公司出手上海農商銀行7700萬股股權的努力又告無果。

第四大股東欲清倉

苦尋下家接盤

作為上海國盛集團全資控股子公司,上海盛融成立于2002年11月,主要業務為投資和咨詢業務。早在2011年11月,上海盛融就已實施減持上海農商行的行動。資料顯示,當時上海盛融曾將其所持有的上海農商銀行1.54%股權,共計7700萬股在上海聯合產權交易所掛牌轉讓,掛牌總價格為4.9億元。因此次股權轉讓單價高達每股6.48元,甚至高于一些上市銀行股價,而備受市場各方關注。雖然一度尋到意向方,但卻因種種原因,此筆交易最終被迫中止。

據媒體報道,上海盛融方面隨后又擬賣出6%的上海農商銀行股權,并尋找到意向接盤者,但未及在產交所掛牌,即又告流產。根據上海農商銀行最新持股比例,這6%的股權比例,數量高達3億股,為上海盛融持有上海農商行的全部股份。

縱觀上海盛融近年來對于上海農商銀行的持股變化,其計劃徹底退出上海農商行并非突然。在上海農商銀行2005年發起成立的時候,上海盛融即入股其中,持股比例為10%,與上海國際集團、上海國有資產經營有限公司并列該行第一大股東。因2007年上海農商行向澳新銀行定向增發7.45億新股。增發完成后,澳新銀行持股19.9%,上海盛融持股比例被稀釋到8.01%。此后的2010年,上海農商銀行再次增資擴股,由于上海盛融并未參與,其持股比例因而再次下降至6%。截至三季度末,上海盛融仍持有該行6%的股權,為第四大股東。

對于目前上海盛融減持的最新進展,該公司集團股東上海國盛集團相關負責人并未給出明確答案。

股權遇冷

或緣于增速變緩

有業內人士表示,做為第四大股東的上海盛融的清倉之舉,可能也與上海農商銀行業績增速放緩、資產質量壓力增大有關。

宏觀經濟面臨下行壓力、凈息差進一步收窄,這都使得上市銀行的業績增幅下降。而這種影響,在上海農商銀行身上似乎更為明顯。上海農商行三季報顯示,該行1-9月,共實現凈利潤30.56億元,同比增長5.4%,每股收益為0.61元。前三季度業績僅5.4%的增幅,要遠低于上市銀行的平均增長幅度。除了盈利能力增長放緩外,上海農商銀行的資產規模也面臨著同類銀行的挑戰。截至三季度末,上海農商銀行資產規模為同期總資產為3475.82億元,雖比上年末增長12.54%,但資產規模已被重慶農商行“超車”。

此外,與其他銀行類似,上海農商銀行資產質量的壓力也日益顯現。其三季報數據顯示,該行出現了不良貸款及不良貸款率“雙升”的局面。9月底,該行不良貸款余額達到25億元,較年初增長28.4%。不良貸款率則由年初的1.17%,增長到1.34%。查閱其2011年年報不難發現,上海農商銀行的房地產貸款和制造業貸款占比較高,2011年末,兩者均占總貸款的20%左右,合計占比近40%,而這兩類貸款也恰恰是各家銀行不良貸款產生的重災區。

為打破目前增長乏力的局面,上海農商銀行今年以來加大了開設村鎮銀行的力度,力度借此提升企業擴張空間。今年前9個月,上海農商銀行出資6.63億元,一口氣設立了31家村鎮銀行,這也是今年設立村鎮銀行最多的機構。上海農商行對這31家村鎮銀行均實現絕對控股,出資均占其注冊資本的51%。

但快速擴張不但會給企業風控帶來挑戰,也必然帶來了對于資本的消耗日益擴大。截至9月底,上海農商銀行的資本充足率為16.07%,比上年末下降0.05個百分點。

農商行“三駕馬車”中

資產規模被反超

由于受歷史因素影響,農商行總體發展水平始終落后于其它銀行業金融機構。最為明顯的體現就是資產規模相對較小,不良貸款率偏高,但這其中也不乏領軍人物。

眾所周知,由于資產規模大、盈利能力強,北京農商銀行、上海農商銀行、重慶農商行一直被看做是農商行大軍中的“三駕馬車”。“這三家銀行在農商行中的地位,就好比四大行在我國銀行業中的地位”,一位業內人士做出了這樣形象的比喻。早在2011年末,北京農商銀行、上海農商銀行、重慶農商行三家銀行的資產規模就均已突破3000億元大關。其中,重慶農商行最新的總資產更是已接近4000億元。

值得注意的是,盡管這三家農商行實力超強,但它們的發展情況也還是有所差別。不但在上市進展上有所不同,發展速度上也存在較大差異。借著赴港上市的先機,重慶農商行無疑發展更為迅猛。

由于北京農商銀行今年三季報未披露,因此本報記者將已披露三季報的上海農商銀行與重慶農商行進行對比后發現,國內唯一家成功上市的重慶農商行,在資產規模及盈利能力等多方面上已完成對于上海農商銀行的全面“超車”。

三季報顯示,截至9月末,重農商行總資產規模已達3985.49億元,較上年末增長15.58%,今年突破4000億元大關已是近在眼前。反觀上海農商銀行,其同期總資產為3475.82億元,比上年末增長12.54%,無論是規模還是增長率,均低于重慶農商行。

在盈利方面,上海農商銀行前三季度實現歸屬于母公司股東的凈利潤為30.56億元,同比僅增長5.04%,這同樣落后于競爭對手重慶農商行。資產質量上,重慶農商行不良貸款余額及不良貸款率較上年末實現了“雙降”,上海農商行則是呈現出“雙升”態勢。

上市仍無時間表

不良貸款增加成短板

與城商行一樣,各家農商行也均將企業加速發展的動力寄托于早日登陸資本市場,上海農商銀行也不例外,只不過該行上市時間仍未明確。

曾有媒體報道稱,上海農商銀行將于2013年向監管層提交上市申請,且正在進行股東確權工作。對于該行上市的進展,上海農商銀行副行長史美

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