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銀行系信托后來居上:建信4年增13倍興業短跑王

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

“作為四大行之一,建行規模與網點遠超交行與興業,無論是做"通道業務"還是給自己信托公司產品代銷,都要給力許多。”

理財周報記者陳虹霖/上海報道

一直以來,“銀行系”信托因其特殊的股東背景而獲得頗多發展便利。近日,隨著各銀行年報的陸續公布,2012年銀行系信托的業績數據成為關注焦點,其受托資產管理規模與凈利潤的迅猛增長引來同行的側目。

最新數據顯示,2012年三家銀行系信托公司:建信信托、興業信托、交銀國信的受托資產管理規模分別達到3507.77億、3360.49億、1592.32億,均名列行業前茅,而建信信托、興業信托更是沖進行業前三,分踞“榜眼”與“探花”。

建信:4年規模暴增13倍

3月25日建設銀行披露的2012年報顯示,建信信托的受托資產管理規模已達到3507.77億元,排名行業第二;同時實現凈利潤5.87億元,較上年增長78.41%。而2011年建信信托的受托資產管理規模則為1907.26億、排名行業第六,實現凈利潤3.29億元,較上年增長89.08%。

成立于2009年的建信信托,由合肥興泰信托重組而來,建設銀行、合肥興泰控股集團有限公司和合肥市國有資產控股有限公司分別持股67%、27.5%和5.5%。僅4年時間,其資產管理從2009年的276億元到如今的3507.77億元、暴增近13倍,遠超行業平均增速。

據信托業人士分析,“以往在行業利好的情況下銀行系信托的優勢非常明顯,比如當銀行信貸緊縮時,促使大量銀行存款向表外轉移,而對于銀行旗下的信托公司來講,坐擁銀行平臺的資源優勢,可以成為銀行貸款的有力補充,其業務收入自然增長較快。”

而在這三家銀行系信托中,建信信托無疑是將股東優勢發揮得最為淋漓盡致者。建信信托雖晚于交銀國信成立,但如今其受托資產管理規模已是銀行系信托第一,同時在全行業也排名第二,僅次于中信信托,把交銀國信遠遠甩在身后。

有信托業人士分析,“作為國有四大行之一,建設銀行的規模與網點遠超交行與興業銀行(,股吧),無論是做"通道業務"還是給自己的信托公司進行產品代銷,都要給力許多。”

據年報數據,建設銀行2012年境內營業機構增加540個至1.41萬個,自助設備增加1.13萬臺,新增量同業第一。如此龐大的網點依靠,交銀國信與興業信托顯然是無法企及的。

目前,建信信托在建行的各家子公司中儼然成為業績拔尖者。截至2012年末,建行擁有建信租賃、建信信托、中德住房儲蓄銀行、建信基金和建信人壽5家境內子公司,已主發起設立湖南桃江等26家村鎮銀行。截至2012年末,其境內子公司資產總額共計926.57億元,實現凈利潤13.55億元,而建信信托去年的凈利潤就達到5.87億,占境內子公司凈利潤總額的43.32%。

興業信托兩年增長409.09%

同為銀行系信托,興業信托的股東興業銀行相比建信信托、交銀國信的股東方,實力遜色不少。即便如此,興業信托去年的受托資產管理規模卻能緊跟建信信托,遠超交銀國信。

雖然興業銀行2012年報還未公布,興業信托去年的搶眼成績早已在業內流傳。在理財周報記者獲悉的一份截至2012年底信托公司受托資產規模前十名公司名單中,興業銀行以3360.49億的資產管理規模排名第三,而去年興業信托的排名剛在第十名。而2010年底(原名聯華國際信托)重組之前的信托資產管理規模僅有660億,兩年時間增長了409.09%。

“一方面主要是受益于信托行業近兩年的爆發式增長,另一方面興業信托也擁有銀行系信托的一般優勢。不過它的擴張模式與建信信托、交銀國信還不盡相同。”上海一名信托業人士分析道,“相比建信信托、交銀國信,興業信托的銀行股東優勢不那么明顯,對通道業務的依賴也少一些,但它的證券信托業務則做得不錯,這也是它的特色業務之一。”

據了解,證券信托產品是興業信托重點發行的產品類型。同時,該公司已獲批股指期貨業務資格,是全國第四家獲批該項業務資格的信托公司。興業信托官網顯示,截至目前興業信托存續證券投資類信托產品116只,總規模226.39億元,其中權益類產品107只,規模150.05億元,固定收益類產品9只,規模76.34億元,產品類型涵蓋管理型、結構化、傘形、交易性股權融資、PE、夾層融資、定向增發以及銀行間債券市場業務。

對通道業務相對較小的依賴,其結果是獲得更高的凈利潤。建信信托雖然資產管理規模超過興業信托,但其去年興業信托實現凈利潤7.72億,較上年增長278%;而建信信托去年的凈利潤為5.87億元,較上年僅增長78.41%。

稍顯遜色的交銀國信

三家銀行系信托中,交銀國信的業績則稍顯遜色。3月28日交通銀行披露的2012年報顯示,2012年末交銀國信存續信托規模為人民幣1564.05億元,管理信托規模(AUM)為人民幣1592.32億元,年平均實收信托規模人民幣1175億元,全年實現凈利潤人民幣3.37億元,在信托業排名中僅屬中流水平。

實際上,交銀國信是最早成立的銀行系信托公司。交通銀行于2007年9月收購湖北省國際信托投資有限公司,收購后該公司更名為交銀國際信托有限公司,出資人民幣1220百萬元取得其85%的股權。公告顯示,交銀國信為交通銀行客戶主要開發了以信用證為基礎的國內貿易應收賬款信托、銀證信合作信托、針對汽車金融的開放式TOT信托、并購基金信托以及投資于定向資產管理計劃的信托等。

交銀國信2007年年報顯示,當年信托資產管理規模僅為4.4億,且全部為單一信托項目。而2011年信托資產增長為747.6億,其中600億為單一信托資產。據了解,銀行通道類業務多以單一信托的形式來推行,這600億里面銀行通道業務應該占了大部分。

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