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企業融資另辟蹊徑山東力推股權質押

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

在信貸緊縮,創業板遲遲不出的背景下,如何解決企業尤其是中小民營企業資金難題成為各地政府保證經濟平穩運行當務之急,山東省在全國率先開展股權出質融資。據悉,在短短4個月中,該省已有54家企業通過此種方式取得貸款232.28億元。眾多企業表示,該辦法成本低手續簡便,為企業融資再開“芝麻之門”。10月16日,山東省工商局邀請駐地金融機構以及多家企業進行座談,大力宣傳《工商行政管理機關股權出質登記辦法》。

《物權法》打破瓶頸股權轉化為可流動資產

據了解,由于上市公司有嚴格的信息披露制度,以前股權質押僅限于上市公司。而為數眾多的有限責任公司以及非上市股份公司貸款,主要通過不動產質押或擔保貸款。不上市的公司由于股權出質沒有公開、可供查詢的登記記錄,除質權人、出質人及公司等相關當事人外,社會公眾難以知曉股權設立質押的事實,極易產生糾紛,正因如此,此前金融機構對此都不認可。

山東省工商局副局長張鐵軍表示,去年10月開始實施的《物權法》打破了這一僵局。山東省工商局依《物權法》226條規定,率先在全國出臺了公司股權出質登記暫行辦法,規定非上市公司以股權出質的,只要出質人和質權人訂立書面合同,可以到工商部門辦理出質登記,而工商部門也可以通過股權變更登記掌握出質股權情況。由于有權威部門辦理股權質押登記,銀行不用再擔心股權被惡意轉讓或減少,股權出質就成了信譽度高的擔保。

張鐵軍說:“此前有限公司的融資渠道單一,股東投入公司的出資,不能轉作他用,變成‘死錢’,導致股東喪失諸多投資、增值機會。股權出質登記工作啟動后,股權將由‘靜態’資產轉化為‘動態’資產,尤其是一些經營狀況和信用狀況較好的公司,通過股權出質很方便地取得貸款,實際上是將股權充分流動、運轉起來。”

金融類股權受追捧上千億資金可望盤活

“實際上,銀行更喜歡股權作抵押。”駐魯一位銀行界人士表示。相對于機器、設備、廠房等不動產抵押,股權更能代表資產的價值,因為考量股權價值的大小實際上是對公司綜合經營能力的評估。企業將股權抵押給銀行等金融機構,一旦不能按時還款,銀行等機構就可以對企業的股權進行拍賣或變賣。股權比固定資產更易變現,并且實現價值最大化。它不但為企業破解融資難題開辟了一條新的道路,而且能達到企業、金融機構、產權市場三方各取所需、互利互惠的目的。

民營企業翔宇實業集團是一家位于山東省臨沂市的以制藥、物流為主業的企業,其總資產已達17億元。他們先后兩次以所擁有的臨沂市商業銀行1億股股權出質,在民生銀行濟南分行、浦發銀行濟南分行共貸款9500萬元。該集團副總許加芳說:“以往企業之間互相擔保風險很大,別的企業到底經營狀況如何,很難控制,一家企業出了問題,眾多企業受牽連。但以自己所屬公司股權作抵押,知根知底,企業自己可控的方式多,可減少風險。”

從已辦理的股權質押登記來看,民營企業越來越多,一些企業持有的金融類股權較受追捧。山東賀友集團以其所有的德州市商業銀行1000萬股股權出質,獲得興業銀行濟南分行貸款4000萬元。而青島保稅區福爾斯特國際貿易有限公司以其所擁有的在期貨公司310萬股股權出質,獲得交通銀行青島分行貸款達3900萬元。

張鐵軍表示,目前各市地企業對股權出質辦法了解不多,許多企業還不知曉這一方便的融資渠道。截至今年6月底,山東省有公司制企業35.2萬家,登記股權.9億元,如果這些公司股權能夠被用于出質登記,將會解凍一大批資金,有效解決企業融資問題,推動山東經濟平穩健康較快發展。

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