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吉信中融遭遇兌付危機房產信托收益仍虛高

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

和訊網消息高收益率、知名擔保方、看似可靠的項目……地產金融產品在近幾年投資渠道窄、宏觀調控緊的背景下被越來越多人看作資產配置必不可少的“籃子”之一。然而,隨著吉林信托折戟南京、中融信托爆發兌付風險等事件的發生,地產金融這一曾經的“高帥富”正深陷信任危機。

2011年3月,吉信長白山【11】號南京聯強集合資金信托正式成立,作為一支計劃期限為12個月的產品,2012年的3月是這支產品的兌付時點。然而,吉信【11】號所投的南京聯強大廈因“宏觀調控”、“資金脫鏈”,項目“難以為繼”,盡管最后取得了銷售許可證,但仍無法按預期銷售。最后,華融資產管理公司接下了這只“燙手山芋”。而原本應在2012年3月到期兌付的吉信【11】號也在晚了整整23天后,出臺了最后的清算公告。公告中,該信托計劃受益人的實際收益率為9%-10.5%,比其預計年利率下跌了3-4個百分點。

無獨有偶,近日,青島凱悅置業集團有限公司名下的青島凱悅中心被首次拍賣,拍賣涉及96套公寓,但在拍賣當日,多數項目遭遇流拍。這是該項目被美國凱雷集團“傳”給中融信托后,因無法正常回款,而不得不進行的抵押資產拍賣。事實上,據業內人士透露,在中融信托接下凱悅中心并發現該項目可能出現問題后,曾有意將其再度轉讓給四川信托,后因代銷機構聯合抵制無奈作罷。

兌付危機頻頻爆發,卻依然有地產金融產品前赴后繼地“喊出”高收益率。以兩支預期收益率超過22%的產品為例,平安信托為綠城發行的“平安財富安城1號房地產基金信托產品”預期年化收益率被“喊”到了22.4%-25.3%,復星集團聯合四川信托發起的“復星豫園商旅文基金股權投資1期集合資金信托計劃”則達到了22%-35%。

然而,兩支產品卻被業內人士頻頻“吐槽”。一位具有從事多年商業地產開發規劃的業內人士向和訊網直言,復星豫園的預期收益率“過高”,投資人需“慎重考慮兌付風險”。他還指出,由于綠城信托產品的收益率普遍較高,因此,還需注意其資金定投項目的降價壓力。“收益率那么高,到時候價格根本下不來,市場對高價產品是不是買賬,這就是風險。”

鉅派投資董事長胡天翔近日向和訊網表示,盡管地產金融產品在發展金融市場、培育新資本形式等方面確實意義重大,但目前,該領域也需要“控制一些風險因素”,其中,首當其沖的即“市場過熱”。

信托業協會數據顯示,2011年,房地產信托共新增余額2558億元,而按照房地產信托平均期限為2年計算,2013年,房地產信托兌付本息總額將達2800億元,兌付高峰將出現在第二季度。除此以外,據銀監會副主席蔡鍔生不久前透露,截至2012年10月,全國房地產信托業務余額為6713.63億元,已占全部信托財產的近11%。另一方面,據此前媒體報道,截至2011年底,國內房地產私募基金規模已突破1000億,2012年則有望翻番。

“盡管目前所有的產品到最后都沒有出現最壞的情況,都通過其他機構接盤或者拍賣來提供了一個最后的保障,但肯定不能讓人那么放心了。”一位財富管理機構客戶部門負責人向和訊網表示,吉信和中融旗下產品遭遇兌付危機,確實影響了目前客戶在選擇地產金融產品時的信心。

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