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6家ST公司資不抵債逾期貸款警報拉響

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

貸款逾期風險正在A股蔓延。

今年以來,已有多家A股上市公司爆出貸款逾期的消息,ST類上市公司更是其中的重災區。

數據顯示,截至8月13日,滬深兩市共計126只ST個股中,已有29家披露了2012年半年報,其中四家ST公司浮現逾期貸款達7.11億元,“資不抵債者”達到6家。對于這些持有大額銀行借款的ST公司來說,“炸彈”隨時都有可能被引爆。

逾期貸款風險劇增

8月10日,ST梅雁(.SH)發布2012年半年報顯示,公司在中國銀行梅州分行存在1.737億元逾期借款。

ST梅雁一位工作人員對此告訴記者,公司已于6月30日將所持廣西融水古頂水電公司95.4%的股權,及公司對其享有的2.46億元債權以總價款2.52億元,轉讓給中廣核能源開發有限責任公司。“轉讓成功后,公司將股權轉讓款優先解決公司在中行梅州分行的逾期借款事項。”

同日發布半年報的ST國發(.SH),也爆出了貸款逾期的消息,廣西漢高盛投資有限公司(下稱漢高盛投資)2011年通過中國銀行南寧市邕州支行,委托貸款1.3億元給ST國發,但是該筆委托貸款于2012年3月31日全部逾期。另外,ST國發向控股股東廣西國發投資集團有限公司(下稱國發集團)的借款也已逾期,報告期末該借款余額為1.59億元。

據記者了解,國發集團是漢高盛投資的全資子公司,因此漢高盛投資和國發集團均同意,ST國發在財務狀況好轉之后再歸還欠款,兩筆逾期的相關協議正在磋商之中。

不過,ST國發財務好轉目前相當困難,半年報顯示其貨幣資金僅有2042.48萬元,而短期借款則近2億元,公司資產負債率為74.54%。

上海一位基金經理坦言,不管怎么說,ST梅雁與ST國發的逾期貸款還有可解決的辦法,但是*ST鋅業(.SZ)的逾期貸款不僅數據巨大,且目前尚無對策。

8月7日,*ST鋅業發布公告稱,8月3日公司新增逾期貸款4000萬元,貸款銀行為匯豐銀行沈陽支行,這已是該周內*ST鋅業披露的第三筆逾期貸款。

在此之前,中國銀行葫蘆島分行的9000萬元的流動資金和1050萬元的銀行承兌匯票敞口8月1日逾期;盛京銀行葫蘆島分行的1億流動性借款8月2日逾期。

截至2012年8月6日,*ST鋅業在銀行逾期貸款總計2.41億元,占公司最新凈資產的197.02%。據記者了解,目前,*ST鋅業正在與相關銀行協商,尋求妥善的解決辦法。

*ST鋅業業績卻在繼續虧損,經2010年和2011年連續虧損后,公司今年上半年再次虧損,預虧額2.98億元。

這一利空消息不僅導致*ST鋅業在8月3日創出近4年來的新低2.19元,亦使得其在8月13日領跌ST板塊。

同樣存在逾期貸款的還有*ST興業,其2012年半年報顯示一筆約合77.5萬元的短期借款,屬于“逾期后依據重簽協議,但暫時未具備約定還款條件”,其貸款銀行為招商銀行上海分行。

資不抵債屢屢上演

除去上述已經暴露風險的公司外,對于其他的ST公司而言,居高不下的資產負債率也隨時可能引爆更大的貸款風險。

數據顯示,29家披露了2012年半年報的ST公司中,有*ST興業、ST廈華(.SH)、*ST黃海(.SH)、ST寶龍(.SH)、ST力陽(.SH)和ST寶誠(.SH)等6家公司資產負債率超過100%。

其中資產負債率最高的正是*ST興業,其最大的問題是其對外擔保的1.87億元,因被擔保方無力償還,債務已經全部逾期。

*ST興業只得在6月30日計提相應的預計負債,這不僅導致其今年上半年虧損592.39萬元,也導致其總負債達到3.41億元,而其總資產僅3864.4萬元,資產負債率達到882.93%。

更令*ST興業感到尷尬的是,偌大一家上市公司上半年末的貨幣資金僅剩下90.3萬元,其中還包括了77.5萬的短期借款。

為了盡快改變公司資不抵債的狀況,2012年6月24日,*ST興業決定向大洲集團定向發行4000萬股募集2.17億元,用于償還債務并補充營運資金。

與前述公司相比,ST廈華的短期借款更是高達12.52億元,但其貨幣資金只有4.63億元。149.78%的資產負債率,也讓近8億元的資金缺口成為隨時爆發的地雷。

另外,還有8家ST公司資產負債率超70%以上,其中ST邁亞(.SZ)、ST盛潤A(.SZ)和ST秦嶺(.SH)的資產負債率分別達到99.75%、99.11%和95.88%。

ST盛潤A的資金短缺不亞于*ST興業,其上半年虧損146.25萬元,貨幣資金僅剩下31.72萬元,相對于6408.44萬元的負債,其總資產只有6466.36萬元。

“公司資產重組的換股吸收合并方案,能否獲得通過尚不確定。”一位投行人士昨日告訴記者,公司資產重組的決心還是很大的,但是新增退市規則規定較為嚴格,“如果2012年還沒有什么主營收入,前景就不妙了。”

實際上,短期還款壓力最大的當屬ST秦嶺,半年報顯示其賬面資金僅有3619.41萬元,但短期借款達11.2億元,按其95.88%的資產負債率來看,這些一年內將到期的短期借款將使公司面臨很大的還款壓力。

8月14日一度跌停的*ST鋅電(.SZ),也同樣存在高額的短期借款,其半年報顯示短期借款達到6.85億元,但是貨幣資金僅有0.54億元。其資產負債率為88.12%,上半年更是虧損6977.39萬元。

值得注意的是,隨著半年報的陸續披露,還將有更多已有貸款逾期,甚至資不抵債的ST公司,浮出水面。

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