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為“富二代”理財家族信托業起底門檻5000萬起

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

為“富二代”理財家族信托業起底門檻5000萬起

2013-09-2607:06:00來源:時代周報

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錢津寧制圖

中秋節前,熱熱鬧鬧的“菲鵬離婚”,已成了信托界最好的營銷案例。據悉,與李亞鵬離婚后,王菲將通過信托方式保障大女兒竇靖童的生活。而近日有香港媒體爆料,“天后”已出售所有香港物業,套現3800多萬港元,準備全部留給兩個女兒作為信托基金

稍早前的8月,郭晶晶和霍啟剛的“晶剛寶寶”,也是霍家第四代的長房長孫出生。據悉,霍家除了贈送“晶剛寶寶”價值約2億港幣的別墅作為禮物,家族基金更在寶寶出生前就撥備1億元作為教育基金。此外,家族基金每月給寶寶6萬元零花錢。

據悉,李嘉誠稱長子李澤鉅和次子“小超人”李澤楷外,在他心中還有“第三個兒子”,就是成立于1980年的“李嘉誠基金會”,也就是今天大家所說的“家族信托”。

近年越來越多的H股上市的中國企業家們,也開始熱衷于嘗試以信托的方式來持股。據時代周報記者了解,SOHO中國潘石屹、玖龍紙業張茵、龍湖地產吳亞軍等多位中國富豪都在境外設立了家族信托。當前,中國內地第一代富豪們面臨著即將退休、富二代是否愿意和有能力接班與家族事業將如何發展等諸多問題,如何避免“富不過三代”的命運?

“作為一個家庭財富投資者或者繼承者,需要通過借助硬性的約束讓家族產業能夠持續,這就是歐美意義上的家族信托。國外成熟家族財富大多是硬結構的參與,法律結構、稅務結構,遺產傳承結構等。”日前在家族財富論壇上,世界上最大的金融實事通訊公司Agora出版社董事長,暢銷書《家族財富》作者比爾?邦納這樣告訴時代周報記者。

超級富豪的“守財神”

家族信托在中國內地算是新鮮事物,但在國外以及中國香港卻有較長的一段歷史。特別在歐美等地,家族信托基金的設置相當普遍。比如洛克菲勒、肯尼迪等家族都通過此進行管理。

據悉,美國的洛克菲勒家族從1934年便開始為后人設立了一系列遺產信托,遺產由信托機構進行專業管理,家族中有能力的人可以參與企業管理,大部分人則定期從信托基金獲得一筆生活保障金。這樣既保證對家族產業的控制力,也不會導致子女因爭奪財產而反目成仇。

此前,傳媒大亨默多克與鄧文迪的離婚,據媒體計算,鄧文迪或可獲10億美元以上補償。近日,鄧文迪宣布更改了離婚律師,花重金聘請了紐約頂級律師扎貝爾(WilliamZabel),主要目的就是希望通過法律手段為兩個女兒在默多克家族信托基金中爭取更多權益。

近年來,接受家族信托基金的中國富豪也越來越多。不少富豪都因提前設立了家族信托基金,或提前撥出部分股權,平穩地完成了離婚財產分割。2012年年底,龍湖地產證實,48歲的吳亞軍、蔡奎通過持有信托基金的方式,輕描淡寫地完成了離婚財產分割。

根據招商銀行(行情,問診)與貝恩公司聯合推出的《2013中國私人財富報告》顯示,2012年中國個人總體持有的可投資資產規模達到80萬億,高凈值人群規模超過70萬人。預計2013年全國個人可投資資產總體規模將達到92萬億,同比增長14%;中國高凈值人群將達到84萬人左右,同比增長20%;高凈值人群持有財富將達27萬億,同比增長22%。

根據Wealth-X和瑞銀最新的《2013世界超級財富報告》顯示,中國境內資產凈值超3000萬美元(1.84億人民幣)的超級富豪達1萬余人。

對于這個群體來說,最擔心的是子孫走不出“富不過三代”的財富魔咒,因此他們最希望的就是如何把打下的江山、積累的財富穩健傳承下去。《2013中國私人財富報告》顯示,只有約25%的受訪企業主表示希望由子女接管家族企業,約65%―75%的創富一代和二代財富繼承人則希望以引入職業經理人、或者只擔任股東的方式延續家族企業經營。

“未來5年―10年,可能大量企業家和成功人士面臨財富傳承問題,國內對家族信托的需求會有一個大幅度增長。”平安信托產品研發部組合投資總監康朝鋒說。

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