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10余富豪買銀行富豪殺手期權合約虧損超10億

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

輕信香港一些銀行銷售人員“高收益,低風險”的勸說,買下被稱為“富豪殺手”的期權合約,結果10余名內地富豪損失逾10億元。

銀行銷售金融產品,千方百計規避中國內地法律,苦主在內地求告無門,但香港法律體系完全不同,律師費昂貴,維權之路困難重重。

本報訊雷曼迷債風波未息,內地Accumulator(累計股票期權)苦主又來到香港維權,香港銀行信譽受到嚴重挑戰。日前,內地“香港私人銀行受害者聯盟”6名代表專程從北京、上海和廣州等地來到香港,投訴香港多家銀行以不良銷售手法,誤導他們購買Accumulator,令10余人合共損失逾10億元。香港金管局對事件表示遺憾,稱盡可能3個月內看完所有投訴個案,以確定有無證據支持進一步立案調查。

期權合約“賺有頂,蝕無底”

該聯盟現時為數10余人,均是香港銀行KODA產品的受害者。所謂KODA,是一種與股票掛鉤的期權合約,英文全稱是Knock-OutDiscountAccumulator。投資者購買KODA后,能夠以比某股票現價低10%~20%的行使價買入股票,因此內地稱其為“打折股票”。KODA看上去很誘人,但潛在風險極大,因為它“賺有頂,蝕無底”。

中央財經大學中國銀行業研究中心主任郭田勇分析指,客戶購買KODA后,當股票價格升過現價3%~5%時,合約會自行取消;但若股票跌破行使價時,投資者必須雙倍吸納股票,損失也不斷擴大。業內稱其為“富豪殺手”,往往“賺一粒糖,輸一間廠”。

料內地苦主逾3000人

該聯盟官方網站“打折股票網”披露,聯盟成員分別在星展、匯豐、花旗、恒生及荷蘭銀行等被“誤導”開設私人銀行戶口投資KODA,損失金額數百萬到上億元不等。聯盟總聯絡人金亮估計,內地實際苦主逾3000人,大多數人礙于面子或不敢與銀行“鬧僵”而不敢站出來投訴。聯盟曾嘗試與香港銀行溝通,但銀行很“蠻橫”,堅稱“未做錯任何事”,故求助金管局。有投行報告指,2007年本港銷售的千億Accumulator中過半賣給內地投資者。

有人專攻內地富豪市場

Accumulator禍水如何“北上”?聯盟成員之一、上海創天律師事務所合伙人賴建平透露,香港銀行有部分職員專攻內地富豪市場。他們推介產品時一般會淡化風險,突出回報率,如稱“香港股票市場是成熟的市場,PE值穩定,股票大跌的可能性很低。”

香港金管局發言人回應表示,香港并無法律禁止本港銀行“北上”攬客。不過,郭田勇表示,內地法律規定禁止外資銀行在內地銷售未經許可的金融產品,而KODA未獲銀監會批準。但銷售銀行千方百計規避法律限制,有銷售員會建議客戶在海外注冊空殼公司進行投資、或邀請客戶來港開私人銀行戶口。這樣一來,投資者不受內地法律保障,一旦發生糾紛,救助途徑少之又少。

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