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人民銀行關于明確跨境人民幣業務相關問題的通知

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

銀發[2011]145號

中國人民銀行上海總部,天津、沈陽、南京、濟南、武漢、廣州、成都分行,總行營業管理部,重慶營業管理部,呼和浩特、長春、哈爾濱、杭州、福州、南寧、海口、昆明、拉薩、烏魯木齊中心支行,大連市、青島市、寧波市、廈門市、深圳市中心支行,國家開發銀行、各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行,中國郵政儲蓄銀行:

2009年7月跨境貿易人民幣結算試點工作啟動以來,跨境人民幣業務進展順利。2010年6月,跨境貿易人民幣結算試點范圍擴大到二十個省(區、市)。2011年1月,境外直接投資人民幣結算試點啟動。為進一步便利銀行業金融機構(以下簡稱銀行)和企業開展業務,統一規范業務操作流程,有效推動跨境人民幣結算試點工作的深入開展,根據《跨境貿易人民幣結算試點管理辦法》(中國人民銀行財政部商務部海關總署國家稅務總局中國銀行業監督管理委員會公告〔2009〕第10號發布)、《境外直接投資人民幣結算試點管理辦法》(中國人民銀行公告〔2011〕第1號發布),現就跨境人民幣業務辦理有關事項通知如下:

一、銀行可按照有關規定,通過境內代理銀行、港澳人民幣業務清算行或境外機構在境內開立的人民幣銀行結算賬戶辦理跨境貿易、其他經常項目、境外直接投資、境外貸款業務和經中國人民銀行同意的其他跨境投融資人民幣結算業務。

境內代理銀行代理境外參加銀行與境內其他銀行,境內結算銀行與港澳人民幣業務清算行之間需通過大額支付系統辦理跨境資金劃轉。在辦理經常項下人民幣資金劃轉時,暫使用大額支付系統匯兌支付報文(CMT100)中的“60-出口貿易結算”和“62-進口貿易結算”。在辦理資本項下人民幣資金劃轉時,暫使用大額支付系統匯兌支付報文(CMT100)中的“70-內地機構境外發行債券結算”和“71-內地機構境外發行債券兌付”。待第二代支付系統上線運行后,再按新的業務種類予以分類處理。

二、依法開展各類跨境人民幣業務的銀行應當首先按照《人民幣跨境收付信息管理系統管理暫行辦法》(銀發〔2010〕79號文印發)接入人民幣跨境收付信息管理系統,并應當及時、準確、完整地向人民幣跨境收付信息管理系統報送所有人民幣資金跨境收付信息及有關業務信息。銀行未接入人民幣跨境收付信息管理系統即開展跨境人民幣業務或者未按照規定報送信息的,中國人民銀行可通報批評;情節嚴重的,可停止其繼續辦理跨境人民幣業務。

三、本通知下發之日起三個月內,銀行根據毗鄰國家中央銀行與中國人民銀行簽訂的雙邊本幣結算協定為境外銀行開立的人民幣賬戶,應當按照《跨境貿易人民幣結算試點管理辦法》轉為人民幣同業往來賬戶。在未轉為人民幣同業往來賬戶前,上述賬戶與境內結算銀行進行的人民幣資金往來,屬于跨境人民幣結算業務,應當參照境內代理銀行的信息報送規則向人民幣跨境收付信息管理系統報送有關信息。上述賬戶在規定期限內未轉為人民幣同業往來賬戶的,不得再用于辦理跨境人民幣結算業務。

四、境內企業進口支付的人民幣不得在境外(含香港)直接購匯后支付給境外出口商。境內結算銀行不得提供此種人民幣結算服務。

五、《跨境貿易人民幣結算試點管理辦法》第二十一條所規定的跨境貿易人民幣結算項下涉及的居民對非居民的人民幣負債,包括與跨境貿易人民幣結算相關的遠期信用證、海外代付、協議付款、預收延付等。上述人民幣對外負債在人民幣跨境收付信息管理系統中辦理登記,不納入現行外債管理。

六、銀行可以按照《中華人民共和國物權法》、《中華人民共和國擔保法》等法律規定,為客戶出具境外工程承包、境外項目建設和跨境融資等人民幣保函。銀行的人民幣保函業務不納入現行外債管理,但應當向人民幣跨境收付信息管理系統報送保函及履約信息。

七、境外機構人民幣銀行結算賬戶余額不納入現行外債管理。

八、轉口貿易可以使用人民幣進行結算,境內結算銀行在辦理相關人民幣結算業務時要履行貿易真實性審核義務。

九、企業在實際發生人民幣款項收付后退(賠)款的,銀行可以在審核相關證明材料后為企業辦理對外收付,但退(賠)款金額一般不得超過原收/付款金額。

十、外幣報關人民幣結算,銀行應當按照跨境貿易人民幣結算試點的有關規定辦理,企業應當向銀行提供報關單號、報關金額等信息,由銀行向人民幣跨境收付信息管理系統報送有關信息。

十一、銀行開展人民幣購售業務限于貨物貿易項下的跨境人民幣結算需求,境內代理銀行應當要求境外參加銀行加強對客戶購售需求的真實性審核。

十二、境內代理銀行與境外參加銀行簽訂的人民幣代理結算協議中應當至少明確境外參加銀行的以下義務:一是境外參加銀行只可為內地企業作為收款/付款方的貿易項目辦理人民幣購售業務,不能辦理與內地企業無直接貿易往來支付的人民幣購售業務;二是境外參加銀行只可為在三個月內具有真實貿易支付需要的企業客戶辦理人民幣購售業務;三是企業客戶在境外參加銀行辦理人民幣購售后,必須在同一家銀行完成購售相關的貿易支付;四是境外參加銀行應當追蹤客戶購售人民幣后的資金流向,對新客戶及金額較大的交易作更詳細的審核,并應當注意監測異常交易。

十三、銀行應當以法人為單位按月向人民幣跨境收付信息管理系統報送境外個人在境內開立的人民幣存款賬戶匯總余額,及分省(區、市)信息,報送時需分為活期存款、定期存款、定活兩便存款、通知存款、協議存款、協定存款、保證金存款、結構性存款等8類科目。

十四、外商直接投資人民幣結算業務目前處于個案試點階段。為確保相關業務穩妥有序開展,防范熱錢流入,目前,人民幣外商直接投資業務試點對國家限制類和重點調控類項目暫不受理。為在試點期間規范外國投資者以合法獲得的人民幣來華投資,包括用于新設立企業出資、并購境內企業(不含返程并購)、股權轉讓以及對現有企業進行增資、提供股東貸款,非金融類外商直接投資人民幣結算業務按照以下工作流程開展:

(一)外國投資者或境內外商投資企業的境內結算銀行應當向當地中國人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構提交個案試點書面申請以及商務主管部門的批準文件或批準證書;

(二)中國人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構受理境內結算銀行的業務申請后,經審核同意的,上報中國人民銀行總行;

(三)中國人民銀行總行將召開人民幣跨境投融資業務個案試點審議會議,對個案試點項目進行集中審議;

(四)對予以同意的個案申請,中國人民銀行總行將批復中國人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構,然后由中國人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構向境內結算銀行出具人民幣跨境投融資業務備案通知書;

(五)境內結算銀行憑備案通知書為外國投資者或境內外商投資企業開立人民幣銀行結算賬戶并辦理有關人民幣資金的跨境結算;

(六)境內結算銀行必須嚴格按照中國人民銀行總行的批復,監督并記錄人民幣資金在境內的使用,確保其在經批準的經營范圍內使用。

請中國人民銀行上海總部,天津、沈陽、南京、濟南、武漢、廣州、成都分行?總行營業管理部、重慶營業管理部,呼和浩特、長春、哈爾濱、杭州、福州、南寧、海口、昆明、拉薩、烏魯木齊中心支行,大連市、青島市、寧波市、廈門市、深圳市中心支行將本通知轉發至轄區內中國人民銀行各分支機構、城市商業銀行、外資銀行及其他開辦跨境人民幣業務的銀行。

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