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人民幣跨境貿易結算加速發展(國際視點)

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

人民圖片

南非標準銀行最新發布的研究報告稱,隨著人民幣國際化的穩步推進,到2015年,中非貿易中至少有40%,即1000億美元將使用人民幣結算,這一數字接近2010年的中非貿易總額。報告還說,同期至少有100億美元的中國對非投資也將以人民幣結算。

近年來,在非洲、東南亞和拉美地區,人民幣跨境貿易結算的規模迅速擴大。在人民幣國際化以及人民幣在這些地區的應用過程中,當地金融機構起到了關鍵的促進作用。

跨境貿易結算已從港澳向全球擴展

在過去的一年半時間里,人民幣跨境貿易結算的發展勢頭迅猛。據渣打銀行統計數據顯示,截至去年底,人民幣跨境貿易結算已經達到5100億元,結算地點已經從原先的香港、澳門和東盟地區逐步向全球擴展。

在人民幣跨境貿易結算中,非洲的發展尤其引人矚目。符合條件、能夠進行此類交易的非洲企業從最初的400多家增加到目前的6.73萬家,所涉及的行業越來越多,結算范圍也越來越廣。渣打銀行中國非洲業務非洲區董事羅卓瑜告訴記者,最初的結算范圍僅限于經常項目下的貨物貿易和服務貿易,現在資本項目下也可以經過個案的審批參與人民幣跨境貿易結算。

目前,在非洲、東南亞和拉美各國,以人民幣結算的貿易量還不大,大部分人仍習慣于使用美元或歐元結算。業內人士告訴記者,推動人民幣結算,涉及貿易雙方在簽約時幣種的選擇。由于人民幣的升值預期,中國以外的出口商樂意收進人民幣。然而對于進口商來說,用人民幣付款不僅面臨人民幣來源的問題,還要承擔從合同簽訂到實際付款期間人民幣升值的風險。許多銀行在推出人民幣業務時,都配套提供了人民幣遠期、掉期以及一些結構性產品,以幫助客戶鎖定匯率風險,但是客戶認識和接受這些產品還需要一個過程。另外,人民幣在境外使用的渠道少、收益率低,也是限制境外企業和個人持有人民幣意愿的一個因素。

盡管如此,多國貨幣管理當局和企業仍十分看好人民幣國際化前景,對人民幣業務在當地的發展前景持樂觀態度,密切關注并積極研究如何善加利用這一趨勢。羅卓瑜指出,對于中非貿易來說,使用“第三貨幣”來結算意味著兩個問題:一是多了一層外匯風險,二是多了一重交易成本。隨著中非合作不斷提速,人民幣結算帶來了一個更為直接并降低成本的方案。泰國泰華農民銀行執行副總裁徐鎮權也表示,如果客戶更多地了解人民幣結算的優勢和人民幣國際化的進程和趨勢,預計使用人民幣的比例會持續上升。

國外金融機構紛紛開辦人民幣業務

在人民幣加速國際化的背景下,國外許多金融機構都瞄準這個發展趨勢,紛紛開辦人民幣業務。

渣打銀行是首家為中國試點企業提供人民幣跨境貿易結算服務的國際銀行之一,也是非洲地區最早提供人民幣結算的銀行。在渣打銀行分布的14個非洲國家中,除了安哥拉以外,南非、肯尼亞、尼日利亞、津巴布韋等13個國家都能使用人民幣結算。今年5月,渣打銀行在南非為一家金屬貿易企業波特蘭鋼鐵開通了人民幣賬戶,為其提供更加直接、快捷的貿易結算。據介紹,在非洲推廣人民幣貿易結算是渣打中國非洲業務最重要的策略之一。銀行方面相信,會有越來越多的當地企業從中受益,人民幣跨境貿易結算將為非洲地區的金融機構提供更廣泛的業務平臺。

人民幣在東盟國家廣受歡迎,已被視為“硬通貨”,不僅金融機構看好人民幣業務,在東南亞國家的城市街頭,私人貨幣兌換點也都提供人民幣兌換當地貨幣的業務。記者從中國銀行曼谷分行了解到,該行正在把人民幣業務作為重點進行推廣和開拓。2009年,中國銀行曼谷分行完成了泰國第一筆人民幣跨境貿易結算業務。此后,該分行陸續開展了面向個人和公司客戶的人民幣存款、匯款、兌換、結算、授信等業務,并多次舉行人民幣業務推介會,其目標是發展為泰國當地主要人民幣結算行、清算行、人民幣價格報價行,以及人民幣現鈔的主要提供者。

泰國泰華農民銀行也已經開辦全方位的人民幣金融業務。在日前舉行的“人民幣匯率走向及其對泰國企業的影響”新聞發布會上,該行資本市場業務總部執行副總裁提迪?丹迪昆拉南指出,中國在國際貿易中的作用日益突出。他相信,隨著中國與東盟貿易的不斷擴大,人民幣在該地區的地位將越來越重要。因此,這家銀行建議泰國進出口商,在與中國開展貿易時可考慮以人民幣作為主要貿易結算幣種,以代替匯率波動大且趨向持續貶值的美元。

在拉美地區,中國人民銀行和阿根廷中央銀行2009年簽署了雙邊貨幣互換協議,互換規模達700億元人民幣。阿中央銀行的官員將此協議比喻為阿根廷的“安全氣囊”,認為人民幣的保障有助于阿根廷鞏固自身的金融地位。阿根廷經濟學家門德斯評價說,雖然該協議與雙邊貿易并不直接掛鉤,兩國在實際操作中擁有靈活的自主權,但采取這種合作方式對促進兩國貿易起到了切實的推動作用,對于雙方減少對外貿易中對美元的依賴具有重要意義。

作為一種保值增值貨幣被逐漸接受

國際上普遍預期,由于中國經濟快速發展,人民幣將繼續升值,人民幣作為一種能保值增值的貨幣而被逐漸接受,這是推動人民幣國際化的一大優勢。

談及人民幣國際化問題,羅卓瑜認為,這將為人民幣資本市場構建一個新平臺,也為中非雙邊貿易提供了無限商機。對于一些非洲國家來說,大宗商品貿易與外商直接投資是其主要資金來源,如安哥拉、尼日利亞等國都是通過出口石油來積累儲備資金的,烏干達與坦桑尼亞等國則是依靠外國資助來保持國際收支平衡。未來如果這些非洲國家的大宗商品貿易和外商直接投資都能以人民幣結算,那么,人民幣就有可能成為這些國家的儲備貨幣。阿根廷前經濟政策國務秘書、經濟學家米蓋爾?貝英也表示,盡管人民幣目前還不是國際儲備貨幣,但它將在未來幾年內實現“華麗轉身”。

有分析人士指出,展望未來,人民幣跨境貿易結算、相關政策的配套措施和離岸人民幣市場三者處于同步互動的發展,將使人民幣跨境貿易結算走得更穩、更遠。針對目前企業在境外的人民幣投資產品和投資渠道不多、人民幣匯率避險產品較少等問題,有關國家和中國政府需要提供相關政策,并在離岸市場開發新的避險產品,幫助境外企業降低匯兌風險。此外,加強區域金融合作,建立人民幣對各國貨幣報價機制等措施,也可以推動人民幣國際化。

在企業層面,貿易企業應該積極跟蹤人民幣跨境貿易結算的最新政策和動向。在說服海外貿易伙伴使用人民幣結算方面,專家建議,應從供應鏈管理的理念來認識這個問題,把采用人民幣結算獲取的利益與海外貿易伙伴進行分享,從而降低整條供應鏈的成本,達到雙贏。

(本報約翰內斯堡、曼谷、布宜諾斯艾利斯9月6日電)

>>點評

涂永紅(中國人民大學財金學院教授):國際金融危機之前,中國的對外貿易幾乎都用外幣結算,其中90%使用的是美元。近兩年來,美國陷入高失業率、高赤字的泥潭,美聯儲兩次推出量化寬松政策,導致美元大幅貶值。美國國債危機,加劇了美元的波動。而歐洲主權債危機越演越烈,市場對歐元信心淪喪。如何避免美元、歐元匯率波動造成巨大的損失呢?使用穩定、有快速經濟增長支撐的人民幣進行結算,無疑是理性經濟人最明智的選擇。

跨境人民幣業務受到國內企業、金融機構的熱烈歡迎,截至今年二季度,中國10%的對外貿易使用人民幣結算,規模超過2000億美元。今年8月,跨境貿易人民幣業務有了長足發展,范圍遍及中國全境。東盟、非洲、拉美的很多國家基于自身利益的考慮,均樂意接受具有升值趨勢的人民幣計價結算。

“十二五”期間,人民幣跨境結算的貿易額可望達到總規模的20%―30%。為了實現這一目標,需要做好三方面的工作:一是建立健全人民幣支付體系和信息體系,監控人民幣資金的去向、用途,防止熱錢沖擊國內實體經濟;二是運用更加靈活的匯率政策,保證貿易加權的人民幣匯率穩定,避免年波動率超過3%;三是發展人民幣離岸債券市場,為境外人民幣提供風險收益適中的保值增值的工具,構建安全的人民幣跨境流動機制。

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