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范智廉:世界需要人民幣成為第三種國際貨幣

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

匯豐集團主席范智廉近日在倫敦接受《第一財經日報》記者采訪時表示,中國在國際貿易和投資方面將發揮日益重要的作用,世界需要人民幣成為第三種真正國際化的貨幣。

世界金融格局正經歷巨大變革,盡管包括中國在內的新興市場經濟增速正在放緩,范智廉依然對中國的市場前景持樂觀態度,并表示匯豐仍將通過不同形式繼續加大對中國市場的投資。

而對于當前外資銀行在中國開展業務所面臨的競爭環境,范智廉認為外資銀行在中國建立自己的品牌是關鍵,同時需要尋找定位能夠契合國內市場的差異化業務。

人民幣國際化需建立“兩大支柱”

隨著中國在全球的重要性逐漸上升,人民幣的國際化進程也變得更加重要。范智廉表示,越來越多的基金經理已經意識到,美國的地位將有所減弱,其能源需求將更多地通過內部來解決。而美國在解決長期赤字問題上存在不確定性,因此長期來看美元價值存在風險歐元區能否實現必要的團結也令歐元缺乏可預測性。世界需要第三種真正國際化的貨幣。

范智廉認為,其他國家正在鼓勵人民幣承擔這種角色,可使其儲備貨幣變得更加多元化。與此同時,各國愿意促進世界經濟的發展,中國也已經意識到生產附加值更高的產品,依靠更多地出口技術、進口世界的商品、服務等,進而更快地在全球價值鏈上不斷上移。

不過在中國當前穩步推進利率、匯率市場化及資本賬戶開放的金融改革過程中,人民幣國際化亦面臨諸多挑戰。“養老金系統的建立和司法體系的完善是中國需要建立的兩大支柱。”范智廉解釋稱,近期深化國內債券市場的改革發展是有必要的,只有這樣才能創立一個養老金系統,而養老金系統的發展將促進對證券的需求,這將有利于貨幣投資獲得穩定的收益比例,是貨幣國際化必不可少的條件。

與此同時,貨幣市場的發展,要素之一是建立交易對手方的信心,這就需要很好的合同和法律的執行,贏得國外公司的信任,從而確保市場足夠的活動量和流動性。

此外,人民幣想成為人們所期待的真正國際化的貨幣,還必須具備在三個貿易中心實現結算能力。從長期來看,中國將有三個主要貿易中心:在亞洲可能是上海、香港或新加坡,歐洲的中心是倫敦,而在北美地區,可能是紐約或加拿大。

當前,開展人民幣結算業務的銀行主要仍為中國的銀行,此項業務的繼續發展一定要找到在中國之外的對手方。而對一個企業而言,在認識中國的銀行之前,首先還要找已經開展業務、有信貸和貿易關系的銀行。

尋找定位中國市場的差異化服務

盡管全球金融危機過去五年之久,大部分歐洲銀行業績表現依然蕭條。危機后,眾多大型金融機構采取新策略以提升財報表現,而匯豐戰略的核心是使業務更為簡化。“過去的20多年,銀行業不斷擴展所有領域業務,但未來銀行會更加聚焦于獨特的業務并做出特色。過去兩年我們做的事情就是更好地在全球分配資本,將表現不好市場的資本籌集起來,投入到更重要的市場。”范智廉稱。

范智廉表示,此前匯豐曾界定新興市場和發達國家市場比例,未來將不再簡單按照國家區分業務板塊,而是根據貿易和經濟發展的集群來分,例如大倫敦區域、珠江三角洲、墨西哥、拉美區域等。

值得注意的是,諸多外資行在金融危機后已將發展重心轉移到新興市場,但隨著其經濟的逐步放緩,新興市場也暴露出較大的風險。而中國作為匯豐優先發展的市場,范智廉表示依然看好對中國的投資。“在未來,我們將不斷評估如何擴大在華的投資。我們從未把資金從中國撤出,而是直接又投回去。但是未來是自己直接做,還是通過合作伙伴來間接投資,這也是一個非常重要的問題。”

在談及當前外資銀行在中國開展業務所面臨的挑戰時,范智廉對本報記者表示,在中國銀行更加強大更加國際化的同時,外資銀行需尋找提供能夠契合國內市場差異化的業務,以彌補中資行的不足。外資行具有國際化的視角及管理資本賬戶方面的優勢,而外資行在中國建立自己的品牌是關鍵,通過品牌把產品的差異化體現出來。

“上海自貿區的建立將有利于外資銀行的發展。”范智廉告訴本報記者,中國南方和香港將會變得更加整合,匯豐也會利用貿易和金融層面的更多機會,將這些區域更好地整合。

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