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人民幣跨境貸款破局

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

在前海第一批先行先試的22條金融創新政策中,人民幣跨境貸款率先有了落地之舉。

11月行將結束之際,有知名媒體報道稱,前海金融創新政策中的人民幣跨境貸款細則已在做最后修訂,最快有望于12月底出臺。很快,前海管理局就通過微博等多個官方渠道,確認了消息的真實性。

11月28日,一位接近前海金融創新規劃的央行人士向本報記者透露,前海方面正在與國家各部委積極協調前海建設部際第二次聯席會議的召開時間。他并表示,“2012年年底前會召開,會議將研究和協調第二批先行先試政策”。

條件漸趨成熟

所謂前海先行先試政策,是以金融創新為主題的中央政府打包政策,決定了前海開放開發的政策基礎和拓展空間。此前的6月27日,出臺了第一批先行先試政策(共計22條),以國務院批復的方式發布,并由此掀起了前海大開發的新高潮。

此“22條”中,包括銀行高端理財客戶資金入市、發行私募債券等非獨有試點、推動港股組合ETF(交易所交易基金)和開展RQFII(人民幣合格境外機構投資者)業務、開展外商直接投資人民幣結算(即人民幣FDI)、深港銀行雙向跨境人民幣貸款等政策,均獲得原則支持。

此后不久,跨境人民幣貸款率先落地的傳聞最甚。原因在于,隨著人民幣國際化推進,香港已成為離岸市場中最大的人民幣資金池。截至2011年10月底,銀行客戶存款余額超過6000億元,同比勁增300%強。而同期,深圳共辦理跨境人民幣業務3307.8億元,同比增長182%。到今年5月份,香港離岸人民幣存款回落,但無法阻擋中央政府推進粵港合作、促進香港繁榮穩定的決心和舉措。而前海正承擔了這樣的使命,前海開放開發也直接受惠于此。

“作為建立人民幣回流機制的關鍵性環節,人民幣跨境貸款率先落地的有利條件越來越充分。目前,香港離岸人民幣貸款利率較內地貸款利率低,人民幣跨境貸款的落實無疑會為即將啟動的前海大規模開發建設提供強大支持。”近日,一位接近深圳前海咨詢委員會的香港投行界人士在接受本報記者采訪時表示。

先行先試空間漸大

“今明兩年,前海的最重要任務是要把境外人民幣的流入、境內人民幣的流出機制建立起來,為建設人民幣國際化的重要循環樞紐奠定基礎。”近日,前海新聞負責人向媒體公開表示,今明兩年前海的金融政策也將圍繞這一目標,有關跨境人民幣貸款、前海企業赴港發行人民幣債券、設立前海國家級人民幣股權投資母基金、新型要素交易平臺等,將會相繼落地。

“金融業務無需等待前海規劃建設完成,相關的交易已經開始運作。”前海管理局一位官員向本報記者透露,此前與前海管理局或前海投資開發公司簽訂協議的部分金融機構,已經進入前海方面安排的、位于蛇口的一棟辦公樓開展相關工作,比如戰略研究、市場調研以及前期市場調查等。其中不乏上市金融機構。

與此同時,一行三會的主要負責人已密集赴前海調研,為前海建設部際聯席會議第二次會議做準備。而深圳市金融辦也組織一行三會在深圳機構,對首批政策的實施細則和下一輪先行先試政策做了專項研究并形成了專題報告。

據前述接近深圳前海咨詢委員會的香港投行界人士透露,在上述報告中,深圳方面提出了跨境人民幣貸款的三大限制,并提出了相關解決方案。“跨境人民幣貸款意味著資本項目將進一步開放。由于資本項目開放過程并不可逆,也帶來一定風險,必須注意資本項目的開放仍需循序漸進,不應該過快、全面放開。這方面已經獲得了深港雙方的充分共識,而此前香港方面有很多不理解和不支持。”

此外,專題報告界定了跨境人民幣貸款的效用,區分了其與跨境貿易、直接投資、證券投資之間的關系,在貨幣回流模式的整體框架中做了梳理,可謂理性而謹慎。前述央行人士告訴本報記者,跨境人民幣貸款將不會出現純粹為促進人民幣回流而產生的沖規模狀況,而要保持一定的節奏。

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