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人民幣逐鹿中原?

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

人民幣終于開始嘗試要跨出去了。

就理論言,一種貨幣要能成為國際硬通貨必須具備三個條件:1.發行國之綜合國力要夠大、夠強;2.發行國的內部要高度整合凝聚;3.在國際間廣為接受及流通,能成為貿易結算貨幣及儲備貨幣。除此之外,在已被國際接受之后,更要嚴守貨幣紀律,不可濫印濫發。

以這些標準來集中衡量主要貨幣,則日元在第一個條件上“略輸文采”;歐元在第二個條件上“稍遜風騷”;至于美元,具備了所有三個條件,卻未能珍惜,近年來完全無視貨幣紀律,不惜飲鴆止渴,濫印美鈔,終致開始面臨來自全球的質疑、批評與挑戰。我曾指出,這正是“秦失其鹿,天下人共逐之”的場景。

人民幣在行動

果然,繼歐元之后,中國的人民幣開始謹慎地跨出第一步了。去年年底,中國政府連續采取了三個相互關聯的動作:1.與日、韓簽“貨幣互換協議”;2.與周邊八國簽“自主選擇雙邊貨幣進行貿易結算貨幣協議”;3.再選擇港、澳兩地作為人民幣進行貿易結算貨幣及儲備貨幣的試點。三者合一,就是人民幣終于跨出境外,向“區域化”嘗試了。所以,我認為這是2008年的“大歷史”事件。

就前述國際硬通貨的三個條件而言,中國已有其二,少的就是第三項:被廣泛接受及流通。這當然涉及到人民幣資本賬戶的開放及自由兌換,但這項工程相信已在中國金融當局的計劃時程表上了。與此同時,在條件相對比較成熟的周邊國家及港澳特區,未嘗不可進行一些局部性的實驗。這一步如果順利,即不妨籌劃下一步了。

人民幣國際化攻略

下一步,就是讓人民幣在更大的范圍里被使用。具體的構想有二:

第一,是在中國進行對外援助時,用人民幣而非美元。2004年年底東南亞遭遇大海嘯,當時我即作此建議,受援國可以人民幣向中國購買商品,這可讓人民幣以更快的方式在境外使用。其實這一招,美國及日本在二戰后都使用過。

第二,若有國家想向中國借貸,中國評估可行,則可借之以人民幣,但須規定還款時必須以人民幣結算。以今日中國出口之多、商品之眾,各國不愁沒地方使用人民幣。尤其是那些對中國出現巨大貿易逆差的歐、美國家,完全可以用人民幣來償付逆差額度。到了該還人民幣給中國時,如手中無人民幣,就得賣中國愿買、想買的,比如高科技產品給中國,否則就還不了人民幣的債。這是香港評論家施永青先生的建議。

有此兩條,人民幣就可以順理成章地、較大規模地走出境外。這個時候,國際間就有可能出現一個境外的人民幣交易中心,進行兌換。當然,這個境外人民幣交易中心又非香港莫屬,使香港作為亞洲及國際金融中心的地位獲得了更大的加持。

境外流通的人民幣匯價,根據境外人民幣市場的供需決定,不干中國的事,中國惟一要確定的是,保證任何人持有的人民幣可以在中國購物,在中國投資,及支付對中國的債務。當然,形勢發展到一定程度,境外人民幣在更大范圍內被接受及流通之后,人民幣購買的就不只是中國產品了。這就進入到第三個階段,必須配合以中國外匯體制的充分完善,讓資本賬戶開放,境內、境外的人民幣均得以自由兌換,估計尚需時日。

貨幣就像商品,國際貨幣就是國際商品,是有競爭的,優勝劣汰。優與劣的區別標準,就在于能否成為:1.交易的媒介;2.價格的標準;3.價值的儲藏。有此三條件者優,反之則劣。中國宜好自為之,能否真正崛起成為大國,經濟、軍事、政治、外交之外,就剩這一塊了。

(本文來源:匯達財經)

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