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基金解套贖回6大關鍵問題:如何計算套牢成本

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

投資基金后被套,是很正常的一種投資現象,在實現解套贖回時,需要注意六方面的問題。

第一,看選擇基金產品類型。目前的基金產品眾多,有股票型基金、債券型基金,更有貨幣市場基金。不同類型基金產品的風險收益特征是不同的。投資者在選擇基金產品贖回時,一定要根據不同類型基金產品的情況,而采取不同的贖回辦法。

第二,看基金產品的套牢程度。盡管是同一種類型的基金產品,投資者選擇的時點不同,出現的套牢程度也是不同的。更重要的是要詳細計算套牢的成本。這種成本既包括資金成本、時間成本,也有機會成本。

第三,看基金產品套牢對基金組合的影響。不同的投資者在選擇基金產品投資時,構建的基金產品組合類型是不同的。

由于套牢基金占基金產品組合的程度不同,從而決定著投資者在對待套牢基金時,也應當選擇不同的贖回辦法。

第四,看贖回后的資金投向。即對于投資者來講,不同的資金需求,對于贖回的要求是不同的。尤其是對于短期所需的資金,則需要考慮贖回流動性較強,收益相對穩定的基金產品,諸如債券型基金及貨幣市場基金等。而對于長期資金需求的,則需要考慮凈值波動較強的股票型基金及指數型基金等。

第五,看基金產品的運作周期。這是投資者在贖回基金產品時比較容易忽略的。新發行的基金產品都有一個封閉期,封閉期內是不能夠贖回的。這是基金運作制度的規定。同樣,對于保本型基金產品,保本期也有特別的規定和要求。即投資者在保本期內贖回基金,將不能夠分享費率的優惠,且不能夠保本。

第六,看套牢基金的基本面情況。不同的基金產品出現套牢的情形是不同的。即有投資者投資時機選擇,也就是大市環境不佳的原因,也有其他原因,諸如:基金經理變動,基金投資組合變化,尤其是投資風格漂移帶來的投資基金運作規律變化,

或者是出現了基金管理上的漏洞和問題等等,這些不利因素都會造成基金產品業績不佳,而出現套牢,需要投資者加以注意。

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